2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2021-05-17)

发布时间：2021-05-17

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、监管机构对商业银行的现场检查重点不包括（）。【单选题】

A.管理水平和内部控制

B.市场风险敏感度

C.盈利能力

D.业务人员的专业能力

正确答案:D

答案解析:中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。选项D：“业务人员的专业能力”不属于监管机构对商业银行的现场检查重点。

2、有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平是从（）角度出发的。【单选题】

A.监管

B.银行自身

C.投资收益

D.投资者等利益相关方

正确答案:B

答案解析:信息披露的目的：（1）从监管角度看，巴塞尔协议III和中国银监会制定的规定都要求银行建立资本充足率信息披露制度，明确市场约束作为资本监管的有效工具，起到配合监管机构、强化银行外部监督的作用。（2）从银行自身角度看，有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平（选项B正确）。（3）从投资者等利益相关方角度看，银行对其信息的披露，提高了它们信息的透明度，有利于利益相关方做出决策并保障自身的利益。

3、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（）。【单选题】

A.3%、4%和6%

B.4%、5%和7%

C.5%、6%和8%

D.6%、7%和9%

正确答案:C

答案解析:根据《商业银行资本管理办法（试行）》，最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%（选项C正确）。

4、中国银监会主要从以下几个方面持续完善我国系统重要性银行监管框架，提高监管强度和有效性（   ）。【多选题】

A.加强监管规则建设

B. 深化前瞻性监管工具的应用

C.重视恢复处置计划在持续监管中的作用

D.强化风险治理机制监管

E.改善资本规划方式

正确答案:A、B、C、D

答案解析:中国银监会主要从以下几个方面持续完善我国系统重要性银行监管框架，提高监管强度和有效性：（1）加强监管规则建设（选项A正确）；（2）深化前瞻性监管工具的应用（选项B正确）；（3）重视恢复处置计划在持续监管中的作用（选项C正确）；（4）强化风险治理机制监管（选项D正确）。

5、银行风险监管指标设计以风险评估为核心，以风险管理部门为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。

A．高级计量

B．基本指标

C．标准

D．内部模型

正确答案：A
解析：高级计量法(Advanced Measurement Approach，AMA)是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。高级计量法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。无论用于损失计量还是用于验证，商业银行必须具备至少5年的内部损失数据。

期货交易所的职责包括( )。

A．提供交易场所、设施和服务

B．保证合约的履行

C．组织并监督交易、结算和交割

D．按照章程和交易规则对会员进行监督管理

E．直接参与期货交易

正确答案：ABCD
解析：根据《期货交易管理条例》第十条，期货交易所的职责有：①提供交易场所、设施和服务；②设计合约，安排合约上市；③组织并监督交易、结算和交割；④保证合约的履行；⑤按照章程和交易规则对会员进行监督管理；⑥国务院期货监督管理机构规定的其他职责期货交易所不得直接或间接参与期货交易。

银行审批人员在审批贷款时，做法正确的是（ ）。 A．审批权限内的审批结论如为不同意，将按有关人员要求进行复议 B．审批权限内的审批结论如为同意，将审批结论及时通知有关人员 C．审批权限内的审批结论如为续议的，进行再调查 D．超过审批权限的，直接报上级行审批，无须给出审批结论

正确答案：B
银行审批人员在审批贷款时，应根据信贷业务预计能给银行带来的效益和风险决定是否批准该笔信贷业务。审批结论为不同意的，将通知有关人员，如有权要求和申请复议的人员认为确有必要进行复议的，可按有关规定由合规性审查人员受理复议申请或要求，进行合规性审查并提交审批人员进行复议；审批结论如为续议的，要通知有关人员办理续议手续；审批结论为同意但超过审批权限的，应组织提交有关申报材料报上级行审批。

下列属于银行业从业人员职业操守法律法规中禁止性规定的是( )。

A．不得进行洗钱活动

B．法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C．商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D．法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则

正确答案：A
A【解析】B、D项属于义务性规定；C项属于程序性规定。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签