证券投资顾问考试考点梳理——证券投资顾问业务的流程

发布时间：2020-03-11

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证券公司、证券投资咨询机构符合一定的条件后可以开展证券投资顾问业务，与各行各业的销售业务一样，证券投资顾问业务肯定有自己的业务流程，并且这个流程肯定不是一开始就有的，而是在开展业务的过程中通过长期的探索形成的。

证券公司的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：

上述的业务环节可以说是比较成熟的了，毕竟是经过很多的探索最后才形成的，在一定程度上是非常适合这个业务的。接下来我们具体来看各个环节对应的内容：

流程	主要内容
服务模式的选择和设计	根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。
客户签约	了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。
形成服务产品	公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。
服务提供	投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。

以上就是证券投资顾问业务流程各个环节内容的介绍，这里有两个点需要说明：

第二个环节，客户签约。目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订《投资顾问服务协议》等。

第四个环节，服务提供。实践中，证券公司正在探索形成多种证券投资顾问服务收费模式，比如按照服务期限收取固定服务费用，在服务期内按照客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用，以及以差别佣金方式收取顾问服务费用等。

关于证券投资顾问业务的流程我们就介绍到这里啦，祝大家备考顺利！

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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