2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-10-07)

发布时间：2020-10-07

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。【选择题】

A.存款准备金

B.基础货币

C.法定盈余公积

D.任意盈余公积

正确答案:A

答案解析:选项A正确：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

2、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率（）的前提下，募集人才能偿付本息。【选择题】

A.不低于100%

B.不高于80%

C.不低于70%

D.不高于50%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后，偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。

3、在国际市场上，按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型是（）。 Ⅰ.可转换权证 Ⅱ.可转换优先股Ⅲ.可转换普通股 Ⅳ.可转换债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在国际市场上，按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型是可转换优先股（Ⅱ正确）、可转换债券（Ⅳ正确）。

4、短期金融工具的期限一般在（）。【选择题】

A.一个月以内

B.三个月以内

C.半年以内

D.一年以内

正确答案:D

答案解析:选项D正确：短期金融工具的期限一般在一年以内。

5、根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（）。【选择题】

A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交

C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

正确答案:C

答案解析:选项C正确：连续竞价时，成交价格的确定原则为：（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

6、中国金融期货交易所于（）在上海成立。【选择题】

A.2000年9月8日

B.2003年9月8日

C.2006年9月8日

D.2012年9月8日

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立，是经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的中国首家公司制交易所，注册资本为5亿元人民币。股东大会是公司的权力机构，公司设董事会，对股东大会负责，并行使股东大会授予的权力。

7、下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有（）。Ⅰ.管理证券公司一定区域内的证券营业部Ⅱ.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务Ⅲ.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务 Ⅳ.作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：根据我国《证券公司分公司监管规定（试行）》规定，证券公司可以授权其分公司经营下列业务：（1）管理证券公司一定区域内的证券营业部；（Ⅰ正确）（2）经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务；（3）作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务；（Ⅱ正确）（4）作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务；（Ⅲ正确）（5）中国证监会批准的证券公司其他业务。

8、下列属于上海期货交易所的交易品种的是（）。【选择题】

A.铜、铝、黄金、螺纹钢

B.棉花、白糖、白糖期权

C.玉米、豆粕、棕榈油

D.聚氯乙烯、焦炭、焦煤

正确答案:A

答案解析:选项A正确：上海期货交易所的交易种数为15种，交易品种包括铜、铝、锌、铅、镍、锡、黄金、白银、天然橡胶、螺纹钢、线材、热乳卷板、燃料油、石油沥青、原油。郑州商品交易所的交易种数为19种，交易品种包括普麦、强麦、棉花、白糖、白糖期权、PTA、玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅铁、早籼稻、甲醇、晚籼稻、粳稻、锰硅、动力煤、棉纱、苹果。大连商品交易所的交易种数为17种，交易品种包括玉米、玉米淀粉、黄大豆1号、黄大豆2号、豆粕、豆粕期权、豆油、棕榈油、鸡蛋、LLDPE、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、铁矿石、纤维板、胶合板、聚丙烯。

9、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。【选择题】

A.产品分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

正确答案:A

答案解析:选项A正确：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

10、下列各项中，属于金融期货性质的是（）。Ⅰ.买卖双方的权利与义务是对称的Ⅱ.双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金Ⅲ.双方潜在的盈利和亏损是无限的Ⅳ.金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易（Ⅳ正确）。金融期货交易双方的权利与义务是对称的（Ⅰ正确），即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金（Ⅱ正确）。在金融期货交易中，双方潜在的盈利和亏损是无限的（Ⅲ正确）。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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