2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2020-08-26)

发布时间：2020-08-26

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列关于风险与危险的说法中错误的是（）。【选择题】

A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境

C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因

D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：危险其实是影响风险的环境性因素，是导致风险增加的原因。

2、市场流动性（），冲击成本（）。【选择题】

A.越高    越高

B.越高    越低

C.越低    越低

D.变高    不变

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场流动性越高，冲击成本越低；反之，流动性越低，冲击成本越大。

3、下列选项不属于金融风险的是（）。【选择题】

A.操作风险

B.违约风险

C.信用风险

D.声誉风险

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：金融风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险和声誉风险。

4、（）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。【选择题】

A.名义值法

B.敏感性分析方法

C.波动性测量

D.VaR方法

正确答案:D

答案解析:选项D正确：VaR是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。

5、操作风险分为（）所引发的四类风险。Ⅰ.人员Ⅱ.系统Ⅲ.流程Ⅳ.外部事件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

衡量股票投资收益水平的指标主要有（ ）。 A．股票卖出价 B．拆股后持有期收益率 C．股利收益率 D．持有期收益率

正确答案：BCD

只有当证券处于（ ）时，投资该证券才有利可图，否则可能会导致投资失败。 A．市场低位 B．被低估 C．不稳定状态 D．投资价值区域

正确答案：D
【考点】掌握证券投资的含义及证券投资分析的目标。见教材第一章第一节，P2。

CDS交易的危险来源于( )。

A．CDS交易具有较高的杠杆性

B．信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具

C．-旦发生违约，则卖方承担买方的资产损失

D．场外市场缺乏充分的信息披露和监管

正确答案：ABD
85. ABD【解析】CDS交易的危险来自三个方面：①具有较高的杠杆性。信用保护买方只需要支付少量保费，最多可以获得等于名义金额的赔偿，一旦参考品信用等级出现微小变化， CDS保费价格就会剧烈波动；②由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额；③由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手倒下从而失去自己的敞口头寸。

向不特定对象公开募集股份应当符合最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（ ）的要求。 A．3% B．4% C．5% D．6%

正确答案：D
掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定。见教材第七章第一节，P233。

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