2020年基金从业资格考试《基金基础知识》模拟试题(2020-06-25)

发布时间：2020-06-25

2020年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于盯市制度的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.盯市是期货交易的最大特征，即在每个营业日的交易停止后，将所有清算事务都交由清算机构办理

B.对整个合约存续期间发生的盈亏进行一次性收付

C.盯市制度使得期货合约的价格在每个营业日末归为零

D.盯市是为了避免因发生违约而导致另一方当事人蒙受巨大损失而设计的，它对于保证期货合约的履行是至关重要的

正确答案:B

答案解析:B项错误，B项是指的远期合约的说法；盯市是期货交易的最大特征，即在每个营业日的交易停止后，将所有清算事务都交由清算机构办理。盯市的作用在于使期货合约每天得到结算，而不像远期合约那样对整个合约存续期间发生的盈亏进行一次性收付。

2、UCITS三号指令中管理指令和产品指令的具体内容不包括（ ）。【单选题】

A.更简单的风险分散规则

B.更广泛的投资品种

C.引入简要招募说明书

D.更广泛的业务范围

正确答案:A

答案解析:A项不属于UCITS三号指令中管理指令和产品指令的具体内容；UCITS三号指令中管理指令和产品指令的具体内容包括：①管理公司的护照；②更复杂的风险分散规则；③更广泛的投资品种；④更广泛的业务范围；⑤引入简要招募说明书；⑥进一步加强对投资者的保护；⑦过渡条款。

3、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是（ ）。【单选题】

A.资产负债率

B.权益乘数

C.负债权益比

D.利息倍数

正确答案:D

答案解析:企业的长期债权人对于企业除了有本金的偿还保证要求外，还有利息支付要求。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长期债务的本金保障程度，而衡量企业对于长期债务利息保障程度的是利息倍数。

4、关于中期票据的说法错误的是（）。【单选题】

A.中期债券的期限一般为1年以上，10年以下

B.我国中期票据大多采用信用发行，接受担保增信

C.发行人的发行费用较高

D.中期票据募集资金的用途并无严格限制

正确答案:C

答案解析:本题答案为C，中期票据采用注册发行的方式，因此发行费用显著降低。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国的中期票据的期限通常为3年或者5年（A符合），我国中期票据大多采用信用发行，接受担保增信（B符合）。中期票据募集资金的用途并无严格限制，但必须披露（D符合）。

5、为保证业务的正常运行，下列关于证券登记结算机构应采取的措施的说法，不正确的是（ ）。【单选题】

A.制定完善的风险防范机制和内部控制制度

B.建立完善的操作系统，制定由结算参与人共同遵守的操作标准和规范

C.建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系

D.对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程

正确答案:B

答案解析:根据自律管理的要求，证券登记结算机构须采取以下措施保证业务的正常运行：①制定完善的风险防范机制和内部控制制度；②建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范；③建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系；④对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。

6、下列关于资本配置线上的点的表述正确的是（）。【单选题】

A.资本配置线上的点表示无风险资产与风险资产的线性组合

B.资本配置线截距是夏普比率

C.资本配置线斜率是无风险收益率

D.资本配置线与有效前沿无交点

正确答案:A

答案解析:选项A表述正确：资本配置线上的点表示无风险资产与风险资产的线性组合；资本配置线截距是无风险收益率，资本配置线斜率就是风险资产的夏普比率；最优的资本配置线是与有效前沿相切的那条。

7、（ ）是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。【单选题】

A.投资期限

B.收益要求

C.流动性

D.风险容忍度

正确答案:C

答案解析:流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度；所谓投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度；投资者对于收益的要求存在差异；投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。

8、（ ）是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票的行为。【单选题】

A.再融资

B.股票回购

C.股票拆分

D.首次公开发行

正确答案:A

答案解析:再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票的行为，上市公司再融资的方式有：向原有股东配售股份，向不特定对象公开募集，发行可转换债券，非公开发行股票；股票回购是指上市公司利用现金等方式从股票市场上购回本公司发行在外股票的行为；股票拆分又称为股票拆细，即将一股面值较大的股票拆分成几股面值较小的股票；首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票筹集资金并上市的行为。

9、可转换债券的基本要素包括（ ）。Ⅰ.标的股票 Ⅱ.转换期限Ⅲ.赎回条款Ⅳ.转换限制【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:可转换债券的基本要素包括：标的股票；票面利率；转换期限；转换价格；转换比例；赎回条款；回售条款。

10、QFII主体资格的认定，应当具备的条件有（ ）。Ⅰ.申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件Ⅱ.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：（1）申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件。（2）申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求。（3）申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚。（4）申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。（5）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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