2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-01-01)

发布时间：2022-01-01

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越差。

2、从业人员监督管理的相关规定包括（）。Ⅰ.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书Ⅱ.重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书Ⅲ.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后五日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记Ⅳ.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券业从业人员资格管理办法》第十三条规定，取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书（Ⅰ项正确）；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书（Ⅱ项正确）；本法第十四条规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记（Ⅲ项错误）；本法第十五条规定，机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务（Ⅳ项正确）。

3、紧急预备金额度通常为家庭月支出的（）倍为宜，以抵御家庭收入突然中断或突发性大笔支出的风险。【选择题】

A. 1~3

B.1~6

C.3〜6

D.6〜9

正确答案:C

答案解析:选项C正确：紧急预备金额度通常为家庭月支出的3~6倍为宜，以抵御家庭收入突然中断或突发性大笔支出的风险。

4、避税规划的主要特征有（）。Ⅰ.有规则性Ⅱ.非违法性Ⅲ.以价格为主要手段Ⅳ.前期规划性和后期的低风险性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:避税规划的主要特征有以下几点：非违法性（Ⅱ项正确）；有规则性（Ⅰ项正确）；前期规划性和后期的低风险性（Ⅳ项正确）；有利于促进税法质量的提高及反避税性。

5、蒙特卡洛模拟法的优点包括（）。Ⅰ.是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及"肥尾"问题Ⅱ.产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠Ⅲ.可以通过设罝消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地做出反应Ⅳ.计算量很大，且准确性的提高速度很慢【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：Ⅳ项，“计算量很大，且准确性的提高速度很慢”属于蒙特卡洛模拟法的缺点。

6、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。Ⅰ.证券组合的久期与负债的久期相等Ⅱ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广Ⅲ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等Ⅳ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：多重负债下的组合免疫策略组合应满足以下条件：（1）证券组合的久期与负债的久期相等；（Ⅰ项正确）（2）组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广；（Ⅱ项正确）（3） 债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等。（Ⅲ项正确）

7、若名义年利率为8%，按季度计算复利，则有效年利率为（）。【选择题】

A.8.00%

B.8.04%

C.8.14%

D.8.24%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效年利率EAR的公式为：。其中，r表示名义利率，m表示一年内复利次数。由题意可知：r=8%，m=4，代入公式计算可得：。

8、下列关于指标类说法错误的是（）。Ⅰ.根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值Ⅱ.按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线Ⅲ.根据价格图表中过去一段时间走过的轨迹形态来预测股票价格未来趋势的方法 Ⅳ.根据若干天的K线组合情况，推测证券市场中多空双方力量的对比，进而判断证券市场行情的方法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值（Ⅰ项说法正确、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项说法错误）。

9、下列说法中，影响证券收益的经济变量有（）。Ⅰ. 工业产值指数Ⅱ. 长期政府债券与短期政府债券收益率差额Ⅲ. 未预期的通货膨胀率Ⅳ. 投机级债券与高等级债券收益率差额【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：影响证券收益的有四个经济变量：工业产值指数（Ⅰ项正确）、未预期的通货膨胀率（Ⅲ项正确）、长期政府债券与短期政府债券收益率差额（Ⅱ项正确）、投机级债券与高等级债券收益率差额（Ⅳ项正确）。

10、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。【选择题】

A.行为分析流派

B.技术分析流派

C.基本分析流派

D.学术分析流派

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基本分析流派的分析方法体系体现了以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。

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