2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-12-31)

发布时间：2021-12-31

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施Ⅱ. 证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认Ⅲ. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项Ⅳ. 证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施；（Ⅰ项正确）证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认；（Ⅱ项正确）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项；（Ⅲ项正确）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。（Ⅳ项错误）

2、下列关于指数策略和免疫策略的说法中，正确的有（）。Ⅰ.指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格Ⅱ.指数策略和免疫策略处理利率暴露风险的方式完全相同Ⅲ.指数策略和免疫策略的区别在于处理利率暴露风险的方式不同Ⅳ.免疫策略试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格（Ⅰ项正确）：它们的区别在于处理利率暴露风险的方式不同（Ⅲ项正确），债券指数资产组合的风险报酬结构与所追踪的债券市场指数的风险报酬结构近似；而免疫策略则试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合（Ⅳ项正确）。在这个组合中，市场利率的变动对债券组合的表现几乎毫无影响。

3、证券投资顾问应公平维护客户利益，不得（）。Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益Ⅳ.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益（Ⅰ项正确），不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益（Ⅱ项正确），不得为特定客户利益损害其他客户利益（Ⅲ项正确）。

4、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.信用风险

D.市场风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险；选项A不符合题意：系统风险是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险；选项B不符合题意：非系统风险又称非市场风险或可分散风险。是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性；选项D不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。

5、下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅱ. 依据预算的分类个别分析Ⅲ. 如果实在无法降低支出，就要设法增加收入Ⅳ. 细目差异的重要性大于总额差异【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：差异分析应注意的要点如下：（1）总额差异的重要性大于细目差异；（Ⅳ项错误）（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（Ⅰ项正确）（3）依据预算的分类个别分析；（Ⅱ项正确）（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（5）如果实在无法降低支出， 就要设法增加收入。（Ⅲ项正确）

6、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。【选择题】

A.正值

B.负值

C.零

D.大于等于零

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场风险管理中的久期缺口可以用来评估利率变化对投资机构某个时期的流动性状况的影响。其中，当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

7、下列属于完全垄断型市场特点的有（）。Ⅰ.垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量Ⅱ.垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的Ⅲ.产品同种但不同质Ⅳ.企业是价格的接受者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：完全垄断型市场的特点：（1）市场被独家企业所控制；（2）产品没有或缺少相近的替代品；（Ⅲ项错误）（3）垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量，在高价少销和低价多销之间进行选择，以获取最大的利润；（Ⅰ项正确、Ⅳ项错误）（4）垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的， 要受到反垄断法和政府管制的约束。（Ⅱ项正确）

8、道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的（）打下了基础。【选择题】

A.波浪理论

B.切线理论

C.K线理论

D.指标理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：道氏认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。三种趋势的划分为其后出现的波浪理论打下了基础。

9、下列不得列入个人/家庭的现金流量表中的是（）。【选择题】

A.工资薪金

B.资本利得

C.日常生活开支

D.汽车贷款

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：资产负债表衡量的是个人/家庭在某一时点上的资产和负债状况。个人现金流量表反映客户一定时期的收入与支出情况。汽车贷款属于客户某一时点的负债，应被列入资产负债表。

10、“羊群效应”产生的原因有（）。Ⅰ.投资者信息不对称、不完全Ⅱ.推卸责任的需要Ⅲ.减少恐惧的需要Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本（Ⅰ项正确）；（2）推卸责任的需要（Ⅱ项正确）；（3）减少恐惧的需要（Ⅲ项正确）；（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征（Ⅳ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当符合下列要求（ ）。
Ⅰ.客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传
Ⅱ.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏
Ⅲ.说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源
Ⅳ.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第27条：
以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：
1）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传；
2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏；
3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源；
4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。
以下关于现值的说法，正确的是（ ）。

A、当给定终值时，贴现率越高，现值越低
B、当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高
C、在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值
D、利率为正时，现值大于终值
答案：A
解析：
A
B项，根据复利现值公式

知，当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越低；C项，根据单利现值公式

在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要高于用复利计息的现值；D项，利率为正时，现值小于终值。
下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（　　）。
Ⅰ金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
Ⅳ新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：
下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）
I.由中国证监会及其派出机构给予处罚
II.涉嫌犯罪的,由司法机关依法量刑
Ⅲ.情节严重的,由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚
IV.中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新増客户

A.I、III
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II
答案：C
解析：
证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户（所以IV是错误的）、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的,中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚（所以Ⅲ是错误的，应该是中国证监会，而不是司法机关）;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。

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