2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-01)

发布时间：2021-08-01

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、王女士有资金20万元，现阶段的通货膨胀率为8%，那么预计（）年之后这笔资金将会缩减到10万元的购买力。【选择题】

A.7

B.8

C.9

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据“72法则”，在现阶段的通货膨胀率为8%时，经计算，预计资金缩减为一半的时间为72/8=9（年）。

2、陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年利率是6%，则股票的价格为 （）元。【选择题】

A.50

B.100

C.150

D.200

正确答案:D

答案解析:选项D正确：可将该股票价格视作永续年金，计算公式为：PV=C/r。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率。计算可得：（元）。

3、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。Ⅰ.电话Ⅱ.传真Ⅲ.电子信箱Ⅳ.地址【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部的显著位置公示客户投诉电话（Ⅰ项正确）、传真（Ⅱ项正确）、电子信箱（Ⅲ项正确），保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。

4、以下构成跨期套利的是（）。【选择题】

A.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出B交易所5月铜期货合约

B.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入A交易所7月铜期货合约

C.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出A交易所7月铜期货合约

D.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入B交易所5月铜期货合约

正确答案:C

答案解析:选项C正确：跨期套利是指在同一市场（即同一交易所）同时买入、卖出同种商品、不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。

5、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列不属于非财务信息的是（）。【选择题】

A.客户的基本信息

B.个人兴趣

C.客户家庭收支

D.发展及预期目标

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：客户家庭收支属于财务信息。

6、以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（）。Ⅰ.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核Ⅱ. 确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分Ⅲ. 定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估Ⅳ. 制定统一的客户风险承受能力评估书【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅱ项，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。

7、在均衡标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产与市场组合的射线，被称为（），它揭示了有效组合的收益和风险水平之间均衡关系。【选择题】

A.证券市场线

B.无差异曲线

C.投资组合线

D.资本市场线

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在均衡标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产与市场组合的射线，被称为资本市场线，资本市场线揭示了有效组合的收益和风险水平之间均衡关系。

8、注册登记为证券投资顾问的人员，将在证券业协会网站公示的信息不包含（）。【选择题】

A.执业证书编号

B.所在机构

C.个人住所

D.从事证券投资咨询业务类型

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：注册登记为证券投资顾问的人员，证券业协会网站将对从业人员基本信息进行公示，包括：学历、执业证书编号（选项A包括）、执业机构（选项B包括）、从事证券投资咨询业务类型（选项D包括），证书取得日期、证书有效截至日期、注册变更记录、诚信记录等。

9、货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。Ⅰ.远期外汇合约    Ⅱ.货币期货Ⅲ.利率期权  Ⅳ.金融互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括远期外汇合约（Ⅰ项正确）、货币期货（Ⅱ项正确）、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。

10、投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时，主要预测（）。Ⅰ.常规性收入Ⅱ.收入最低情况下的收入Ⅲ.临时性收入Ⅳ.上一年的实际收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户正常情况下的收入，主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。在预测客户未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。（Ⅰ项、Ⅲ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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