2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-16)

发布时间：2021-05-16

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于家庭债务管理状况分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ.通过负债比率（总负债/总资产），可以观察到客户的总体负债是否太高Ⅱ.偿债能力分析反映了客户家庭的理财积极程度Ⅲ.需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析 Ⅳ.通过资产负债表中的各类负债占比情况，基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：通过负债比率（总负债/总资产），理财师可以观察到客户的总体负债是否太高；（Ⅰ项正确）融资比率分析指标反映了客户家庭的理财积极程度；（Ⅱ项错误）需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析； （Ⅲ项正确）通过资产负债表中的各类负债占比情况，基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构 。（Ⅳ项正确）

2、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。【选择题】

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易；选项B不符合题意：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易；选项C不符合题意：金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约；选项D不符合题意：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

3、（）是将未来各期支付的股利通过选取一定的贴现率折合为现值的方法，考察即期资产价格与预期未来现金流量折现后的现值之间的差异（NPV），据此判断股票是否被错误定价。【选择题】

A.低市盈率

B.超买超卖型指标

C.价量关系指标

D.股利贴现模型

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股利贴现模型是其中一种最基本的股票内在价值评价模型，股利贴现模型是将未来各期支付的股利（通常还包括未来某时股票的预售售价）通过选取一定的贴现率折合为现值的方法，考察即期资产价格与预期未来现金流量折现后的现值之间的差异（NPV），据此判断股票是否被错误定价。公司股票的价值是由公司逐年发放的股利所决定的，而股利多少与公司的经营业绩有关。说到底，股票的内在价值是由公司的业绩决定的。通过研究一家公司的内在价值而指导投资决策，这就是股利贴现模型的现实意义。

4、张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。 【选择题】

A. 风险偏好型

B.风险中立型

C.风险厌恶型

D.无法判断

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：风险厌恶型投资者对待风险态度消极，非常注重资金安全，不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险。

5、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。Ⅰ.保持资产的流动性，投资部分期货型基金Ⅱ.适当投资债券型基金Ⅲ.拒绝合理使用银行信贷工具Ⅳ.适当投资股票等高成长性产品【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产， 如债券基金、浮动收益类理财产品。

6、“羊群效应”产生的原因有（）。Ⅰ.投资者信息不对称、不完全Ⅱ.推卸责任的需要Ⅲ.减少恐惧的需要Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本（Ⅰ项正确）；（2）推卸责任的需要（Ⅱ项正确）；（3）减少恐惧的需要（Ⅲ项正确）；（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征（Ⅳ项正确）。

7、下列关于最优证券组合的说法中，正确的有（）。Ⅰ.最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果Ⅱ.投资者的偏好通过其无差异曲线来反映，无差异曲线位置越靠下，其满意程度越高Ⅲ.最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低Ⅳ.最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：无差异曲线位置越靠下，投资者的满意程度越低（Ⅱ项错误）；最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最高（Ⅲ项错误）。

8、按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）。Ⅰ.小型资本股票Ⅱ.大型资本股票Ⅲ.混合型资本股票Ⅳ.周期型资本股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按公司规模划分的股票投资风格通常包括：小型资本股票（Ⅰ项正确）、大型资本股票（Ⅱ项正确）和混合型资本股票（Ⅲ项正确）三种类型。

9、政府债券的最初功能是（）。 【选择题】

A.弥补财政赤字

B.筹措建设资金

C.便于调控宏观经济

D.便于金融调控

正确答案:A

答案解析:选项A正确：从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

10、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是（）。【选择题】

A.满足应急资金的需求

B.满足未来消费的需求

C.保障家庭生活的安全、稳定

D.满足财富积累的需求

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：保障家庭生活的安全、稳定是客户进行保险规划的目的，而非现金管理的目的。现金管理目的：（1）满足日常的、周围性支出的需求；（2）满足应急资金需求；（3）满足未来消费的需求；（4）满足财富积累与投资获利的需求。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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