2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-21)

发布时间：2021-05-21

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。Ⅰ.利率下降，股票价格上升Ⅱ.宽松的货币政策推动股票价格下降Ⅲ. 中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影响资金供求，进而影响证券市场Ⅳ.选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅱ项，宽松的货币政策推动股票价格上涨。

2、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。【选择题】

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少每年评估一次流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试。

3、下列关于有效市场理论的说法中，正确的有（）。Ⅰ.在有效的市场中，投资者所获得的收益只能是与其承担的风险相匹配的那部分正常收益，而不会有高出风险补偿的超额收益Ⅱ.只要证券价格充分反映了全部有价值的信息，市场价格代表着证券的真实价值，这样的市场就被称为有效市场Ⅲ.在有效的市场中，“公平原则”得以充分体现Ⅳ.在有效的市场中，资源配置更为合理和有效【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效市场假说理论认为，在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息能够在股票市场上随即被投资者知晓；随后，股票市场的竞争将会驱使股票价格充分且及时地反映该组信息，从而使得投资者根据该组信息所进行的交易不存在非正常报酬，而只能赚取风险调整的平均市场报酬率（Ⅰ项正确）；只要证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息、市场价格代表着证券的真实价值，这样的市场就称为“有效是市场”（Ⅱ项正确）；在有效的市场中，“公平原则”得以充分体现；在有效的市场中，资源配置更为合理和有效 。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

4、流动性风险评估方法包括（）。Ⅰ.久期分析法Ⅱ. 缺口分析法 Ⅲ. 现金流分析法Ⅳ. 流动性比率法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险评估方法包括：（1）流动性比率/指标法；（Ⅳ项正确）（2）现金流分析法；（Ⅲ项正确）（3）缺口分析法；（Ⅱ项正确）（4）久期分析法。（Ⅰ项正确）

5、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。 I．股息收益稳定 II．在公司财产清偿时先于普通股票 III．在公司财产清偿时后于普通股票 IV．风险相对较小 【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的（I项正确），其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权（II项正确、III项错误），风险相对较小（IV项正确）。

6、下列反映资产总额周转速度的指标是（）。【选择题】

A.存货周转率

B.固定资产周转率

C.总资产周转率

D.应收账款周转率

正确答案:C

答案解析:选项C正确：总资产周转率是营业收入与平均资产总额的比值。该项指标反映资产总额的周转速度。周转越快，反映销售能力越强。其计算公式为：总资产周转率=营业收入/平均资产总额。

7、关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大 Ⅱ.一年中计息次数越多，其现值就越小 Ⅲ.一年中计息次数越多，其终值就越小 Ⅳ.一年中计息次数越多，其现值就越大【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算为：，其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m指一年内复利次数。m越大EAR越大，因此终值越大，现值越小。

8、在MA的应用中，证券市场中经常描述的“黄金交叉”是指（）。【选择题】

A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向上突破长期MA

D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA时，为买进信号，此种交叉称为“黄金交叉”。

9、遗产规划工具主要包括（）。Ⅰ.遗嘱Ⅱ.遗产委任书Ⅲ.遗产信托Ⅳ.财产保险V.赠与【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：遗产规划工具主要包括遗嘱（Ⅰ项正确）、遗产委任书（Ⅱ项正确）、 遗产信托（Ⅲ项正确）、 人寿保险、 赠与（V项正确）。

10、下列有关保险规划风险的说法，正确的有（）。Ⅰ.保险规划的风险可能来自投保客户所提供的资料不准确、不完全，或者来自对保险产品的了解不够充分Ⅱ.保险规划的风险主要包括未充分保险的风险、过分保险的风险、不足额保险的风险Ⅲ.过分保险的风险可能发生在财产保险和人身保险上Ⅳ.投保的财产保险是不足额保险，结果造成损失发生时所获得的保险金赔偿不足，这说明保险规划存在未充分保险的风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：保险规划的风险主要包括未充分保险的风险、过分保险的风险、不必要保险的风险。（Ⅱ项错误）在进行保险规划时，会面临很多风险。这些风险可能来自投保客户所提供的资料不准确、不完全，或者是来自对保险产品的了解不够充分。保险规划风险体现在以下几个方面：（1）未充分保险的风险：这种风险既可能体现在财产的保险上，也可能出现在对人身的保险上。比如，对财产进行的保险是不足额保险，结果造成损失发生时所获得的保险金赔偿不足,未能完全规避风险或者是在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短，同样有可能造成一旦保险事故发生,不能获得较为充分的补偿；（2）过分保险的风险：这种风险可能发生在财产保险和人身保险上。比如，对财产的超额保险或重复保险。由于保险公司在赔偿时，是根据实际损失来支付保险赔偿金,这种超额保险或者重复保险并没有起到真正的保障作用，反而浪费保费；（3）不必要保险的风险：有些风险可以通过自保险或者说风险保留来解决,比如对平时由于感冒或牙痛等类似的小灾所需的医疗费用支出，人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单，还可以节省费用，取得资金运用收益。对于应该自己保留的风险进行保险，是不必要的，也会増加机会成本，造成资金的浪费。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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