2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于普通股票的说法正确的是（）。Ⅰ.普通股票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的红利和剩余财产Ⅲ.普通股票的持有者不享有股东的基本权利和义务Ⅳ.普通股票的持有者在最后分配公司的红利和剩余财产【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅲ项，普通股票的持有者享有股东的基本权利和义务。

2、企业的财务评价是从分析企业的（）入手。【选择题】

A.财务风险

B.资金风险

C.市场风险

D.投资风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：企业的财务评价正是从分析企业的财务风险入手，评价企业面临的资金风险、经营风险、市场风险、投资风险等因素，从而对企业风险进行信号监测、评价，根据其形成原因及过程，制定相应切实可行的长短风险控制策略，降低甚至解除风险，使企业健康永恒发展。

3、证券市场的供给主体有（）。Ⅰ.公司    Ⅱ.政府与政府机构Ⅲ.金融机构Ⅳ.个人家庭【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场的供给主体是公司（企业）（Ⅰ项正确）、 政府与政府机构（Ⅱ项正确）以及金融机构（Ⅲ项正确）。

4、根据莫迪利亚尼等人的生命周期理论，处于青年发展期的投资人的理财策略是（）。【选择题】

A.将富余的消费资金转换成银行存款

B.投资股票等高成长性产品

C.保守的理财策略

D.投资政府债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据莫迪利亚尼等人的生命周期理论，在青年发展期，应采取积极的理财策略。在投资组合中增加高成长性和高收益的投资产品和工具，例如，股票、期货与期权等产品。

5、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。Ⅰ.在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标；（Ⅰ项正确）在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认；（Ⅱ项正确）如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。（Ⅲ项错误、Ⅳ项正确）

6、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。【选择题】

A.短期偿债能力绝对有保障

B.营运资金大于零

C.速动比率大于1

D.资产负债率大于1

正确答案:B

答案解析:选项B正确：流动比率=流动资产/流动负债，流动比率大于1，说明流动资产>流动负债。营运资金=流动资产-流动负债，所以说明营运资金大于零。

7、线形图一般以（）为横坐标。【选择题】

A.股价

B.成交量

C.交易时间

D.需求量

正确答案:C

答案解析:选项C正确：线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

8、下列关于客户评级与债项评级的说法错误的是（）。【选择题】

A.债项评级是在假设客户的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能发生的损失

B.客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级

C.在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级

D.在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：债项评级针对每笔具体债项评级，而客户评级是评估客户本身的风险水平。债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。客户评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。

9、证券组合理论认为，投资收益包含对承担风险的补偿，而且（）。Ⅰ.承担风险越小，收益越高Ⅱ.承担风险越大，收益越低Ⅲ.承担风险越小，收益越低Ⅳ.承担风险越大，收益越高【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿，其承担风险越大，收益越高（Ⅳ项正确、Ⅱ项错误）；承担风险越小，收益越低（Ⅲ项正确、Ⅰ项错误）。因此，组合管理强调投资的收益目标应和风险的承受能力相适应。

10、投资以单一指数型基金为主，保险以基本需求养老险为主，这种客户理财价值观属于（）。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观：（1）后享受型。投资以平衡型基金投资组合为主，保险以养老险或投资型保单为主；（2）先享受型。投资以单一指数型基金为主，保险以基本需求养老险为主；（3）购房型。投资以中短期比较看好的基金为主，保险以短期储蓄险或房货寿险为主；（4）以子女为中心型。投资以中长期表现稳走基金为主，保险以子女教育基金为主。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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