2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-07)

发布时间：2020-03-07

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于客户风险承受能力评估依据的有（）。
Ⅰ.客户年龄
Ⅱ.财务状况
Ⅲ.投资经验
Ⅳ.投资目的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户风险承受能力评估至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

2、在证券投资技术分析的基本假设中，作为技术分析的基础存在的假设是（）。【选择题】

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

C.历史会重演

D.投资者都是理性的

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。其主要思想是，任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在证券价格的变动上。

3、下列关于年金的计算公式中，正确的有（）。
Ⅰ. 期末年金现值的计算公式：

Ⅱ. 期初年金现值的计算公式：

Ⅲ. 期末年金终值的计算公式：

Ⅳ. 期初年金终值的计算公式：

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：期末年金现值的计算公式：

（Ⅰ项正确）；
期初年金现值的计算公式：

（Ⅱ项正确）；
期末年金终值的计算公式：

（Ⅲ项正确）；
期初年金终值的计算公式：

（Ⅳ项正确）。

4、客户信息收集的方法有（）。
Ⅰ.开户资料
Ⅱ. 调查问卷
Ⅲ.电话沟通
Ⅳ.面谈沟通【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户信息收集的方法有： 开户资料（I项正确） 、调查问卷（II项正确） 、电话沟通（III项正确） 、面谈沟通（IV项正确）。

5、个人税收规划的基本内容包括（）。
Ⅰ.避税规划
Ⅱ.节税规划
Ⅲ.转嫁规划
Ⅳ.风险规划【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：税收规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为三类，即避税规划（Ⅰ项正确）、节税规划（Ⅱ项正确）和转嫁规划（Ⅲ项正确）。

6、

下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险

Ⅱ. 流动性缺口就是融资性缺口

Ⅲ. 缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额

Ⅳ. 通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额（Ⅲ项正确），即流动性缺口，以判断金融机构在不同时段内的流动性是否充足（Ⅳ项正确）。

7、

金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。

Ⅰ.金融远期合约

Ⅱ.金融期货

Ⅲ.金融期权

Ⅳ.金融互换

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

8、

完全垄断市场类型的特点有（）。

Ⅰ.垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量

Ⅱ.垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的

Ⅲ.产品同种不同质

Ⅳ.企业是价格的接受者

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：完全垄断型市场是指独家企业生产某种特质产品的情形，即整个行业的市场完全处于一家企业所控制的市场结构。其特点包括：

（1）市场被独家企业所控制，其他企业不可以或不可能进入该企业；

（2）产品没有或缺少详尽的替代品；

（3）垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量，在高价少销和低价多销之间进行选择，以获取最大的利润；（Ⅰ项正确）

（4）垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的，要受到反垄断法和政府管制的约束。（Ⅱ项正确）

9、在单根K线形态中，实体较长的大阴线的含义的是（）。【选择题】

A.在长期内下降态势出现

B.在长期内上升态势出现

C.在短期内下降态势出现

D.在短期内上升态势出现

正确答案:C

答案解析:选项C正确：大阴线，四个价位各不相等，收盘价小于开盘价。大阴线一般出现在下降趋势中，实体较长的大阴线表明在短期内下降态势出现。

10、

从业人员监督管理的相关规定包括（）。

I.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书

II.重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书

III.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后五日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记

IV.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券业从业人员资格管理办法》第十三条规定，取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书（I项正确）；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书（II项正确）；本法第十四条规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记（III项错误）；本法第十五条规定，机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务（IV项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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