2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-08-05)

发布时间：2020-08-05

---

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的（）。【选择题】

A.损益额

B.摊销费用

C.折旧费用

D.应付税款

正确答案:D

答案解析:选项D正确：税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。

2、β系数的运用（）。Ⅰ. 为证券的选择提供依据Ⅱ. 风险控制Ⅲ. 投资组合绩效评价Ⅳ.提高收益率【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：β系数的运用包括：1.证券的选择。（1）牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益；（2）熊市时，投资者会选择β系数较小的股票，以减少股票下跌的损失；（Ⅰ项正确）2.风险控制。风险控制部门或投资者通常会控制β系数过高的证券投资比例。另外，针对衍生证券的对冲交易，通常会利用β系数控制对冲的衍生证券头寸。 （Ⅱ项正确）3.投资组合绩效评价。（III项正确）

3、公司的盈利能力指标包括（）。Ⅰ.营业净利率Ⅱ.营业毛利率Ⅲ.资产净利率Ⅳ.净资产收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司的盈利能力指标包括：营业净利率（Ⅰ项正确）、营业毛利率（Ⅱ项正确）、资产净利率（Ⅲ项正确）、净资产收益率（Ⅳ项正确）。

4、常用的收益率曲线策略包括（）。Ⅰ.子弹式策略Ⅱ.两极策略Ⅲ.梯式策略Ⅳ.三角形策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。

5、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。Ⅰ.被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用Ⅱ.具有大学专科以上学历Ⅲ.具有完全民事行为能力Ⅳ.通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：（1）通过了改革前的证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格，或通过改革后专项业务资格考试；（Ⅳ项正确）（2）被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用；（Ⅰ项正确）（3）具有中华人民共和国国籍；（4）具有完全民事行为能力；（Ⅲ项正确）（5）具有大学本科以上学历（教育部认可的）；（Ⅱ项错误）（6）具有从事证券业务两年以上的经历；（7）未受过刑事处罚；（8）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（9）品行端正，具有良好的职业道德；（10）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

6、情景分析法适用于（）的情况。Ⅰ. 资金密集Ⅱ. 产品／技术开发的前导期长Ⅲ. 战略调整所需投入大Ⅳ. 风险高的产业或不确定因素太多Ⅴ. 无法进行唯一准确预测【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅴ

B.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ、

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：情景分析适用于下列领域：（1）风险高、资金密集、战略调整所需投入大、产品/技术开发的前导期长的产业，如钢铁、石油等行业；（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）（2）不确定性因素较多，无法唯一准确预测的情况，比如制药业、金融业以及相关的股市等。（Ⅴ项正确）

7、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。【选择题】

A.家庭关系

B.收入与支出

C.金钱观

D.风险特征

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户的基本信息，包括姓名、身份证号码、性别、出生日期、年龄、婚姻状况、学历、就业情况、配偶及抚养赡养状况等。客户财务方面的信息、遗嘱、保单信息、雇员福利和养老金规划等是客户的定量信息。

8、编制现金预算需要算出年度支出预算目标，下列年度支出预算的计算正确的是（）。【选择题】

A.年度收入-年投资目标=年度支出预算

B.年度收入-年消费目标=年度支出预算

C.年投资目标+年储蓄目标=年度支出预算

D.年度收入-年储蓄目标=年度支出预算

正确答案:D

答案解析:选项D正确：年度支出预算的正确公式是：年度收入-年储蓄目标=年度支出预算。

9、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。Ⅰ. 专家判断法Ⅱ.违约概率模型Ⅲ.违约损失率Ⅳ.信用评分模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户信用评级的计量方法：（1）专家判断法；（Ⅰ项正确）（2）信用评分模型；（Ⅳ项正确）（3）违约概率模型。（Ⅱ项正确）

10、货币之所以具有时间价值，主要是因为（）。Ⅰ.现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报Ⅱ.使用货币会造成磨损Ⅲ.未来的投资收入预期具有不确定性Ⅳ.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货币之所以具有时间价值，是因为：（1）货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本（Ⅰ项正确）；（2）通货膨胀会致使货币贬值（Ⅳ项正确）；（3）投资有风险，需要提供风险补偿（Ⅲ项正确）。

---

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。