2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-17)

发布时间：2019-11-17

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。【选择题】

A.时间偏好

B.损失厌恶

C.过度自信

D.心理账户

正确答案:A

答案解析:选项A正确：时间偏好是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。
选项B不符合题意：损失厌恶由卡尼曼提出，指人们对财富的减少（损失）比对财富的增加（收益）更为敏感，而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐，在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。
选项C不符合题意：过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差。
选项D不符合题意：心理账户是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

2、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于卖出操作的取值范围的是（）。
Ⅰ.0~20
Ⅱ.20~50
Ⅲ. 50~80
Ⅳ.80~100【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于卖出操作的取值范围的是20~50（Ⅱ项正确）和80~100（Ⅳ项正确）。Ⅰ项和Ⅲ项属于买入操作的取值范围。

3、人的生命周期可以分为四个阶段，其中比较适合高成长性和高投资的投资工具的时期是（）。【选择题】

A.老年养老期

B.中年成熟期

C.青年发展期

D.少年成长期

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：青年发展期的理财特点是进取中注意稳健，适合投资于高成长性和高投资性的投资工具；

选项A不符合题意：在老年养老期应该以保本为根本，以固定投资为主；

选项B不符合题意：在中年成熟期，应该从进取逐渐转向稳健，一部分投资于风险较高的理财产品，一部分投资于稳健的理财产品；

选项D不符合题意：在少年成长期，应该不寻求高风险的投资，而是以储蓄、债券、稳健的基金为主。

4、税收规划最根本的原则是（）。【选择题】

A.目的性原则

B.规划性原则

C.综合性原则

D.合法性原则

正确答案:A

答案解析:

税收规划的原则：

(1)合法性原则。合法性是税收规划最基本的原则，这是由税法的税收法定原则所决定的。

(2)目的性原则。目的性原则是税收规划最根本的原则，是由税法基本原则中的税收公平原则所决定的。

(3)规划性原则。规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

(4)综合性原则。综合性原则是指进行税收规划时，必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低。

5、

影响证券市场供给的最根本因素是（）。

【选择题】

A.上市公司的质量和经济效益状况

B.上市公司数量

C.宏观环境

D.居民资产结构

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：上市公司的质量和经济效益状况是影响证券市场供给的最根本因素；

选项B错误：上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素；

选项CD属于证券市场需求的决定因素。

6、（）是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。【选择题】

A.联动性

B.跨期性

C.杠杆性

D.不确定性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生工具的特征包括：
（1）联动性。是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。
（2）跨期性。是指金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。
（3）杠杆性。是指金融产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品。
（4）不确定性或高风险性。是指金融衍生产品的交易后果取决于交易者对基础产品（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

7、债券类证券产品的特征不包括（）。【选择题】

A.偿还性

B.无期性

C.安全性

D.流通性

正确答案:B

答案解析:

选项B符合题意：债券类证券产品具有如下特征：

（1）偿还性；

（2）流通性；

（3）安全性；

（4）收益性。

8、

算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。

Ⅰ. 情感式启发法

Ⅱ. 代表性启发法

Ⅲ. 可得性启发法

Ⅳ. 锚定与调整偏差

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略。启发法主要有代表性启发法（Ⅱ项正确）、可得性启发法（Ⅲ项正确）、锚定与调整偏差（Ⅳ项正确）、情感式启发法（Ⅰ项正确）。

9、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。【选择题】

A.短期偿债能力绝对有保障

B.营运资金大于零

C.速动比率大于1

D.资产负债率大于1

正确答案:B

答案解析:选项B正确：流动比率=流动资产/流动负债，流动比率大于1，说明流动资产>流动负债。营运资金=流动资产-流动负债，所以说明营运资金大于零。

10、道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的（）打下了基础。【选择题】

A.波浪理论

B.切线理论

C.K线理论

D.指标理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：道氏认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。三种趋势的划分为其后出现的波浪理论打下了基础。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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