2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-11-06)
发布时间:2020-11-06
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、关于久期缺口的描述错误的是()。【选择题】
A.久期缺口的绝对值越大,利率风险越高
B.久期缺口的绝对值越小,利率风险越小
C.久期缺口的绝对值大小与利率风险呈正向关系
D.久期缺口大小与利率风险大小的影响不确定,需要做具体分析
正确答案:D
答案解析:选项D描述错误:久期缺口的绝对值越大,金融机构对利率的变化就越敏感,金融机构的利率风险暴露量也就越大,因而,金融机构最终面临的利率风险越高。
2、参数估计是指用样本指标(称为统计量)估计总体指标(称为参数),用样本均数估计总体均数以及用样本率估计总体率,参数估计有以下()几种。Ⅰ. 点估计Ⅱ. 区间估计Ⅲ. 连续估计Ⅳ. 间断估计【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:参数估计是指用样本统计量估计总体参数的方法,表现形式主要有两种,即点估计(Ⅰ项正确)和区间估计(Ⅱ项正确)。
3、下列关于证券市场价格点数图及其应用的说法中,正确的有()。Ⅰ.点数图又称〇X图、点线图、圈叉图Ⅱ.图形当由“〇”转“ X”时,买入Ⅲ.当由“ X”转“〇”时,卖出Ⅳ.〇X图上可以画趋势线,当“〇”或“ X”向上突破趋势线时,卖出【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:点数图又称〇X图、点线图、圈叉图(Ⅰ项正确),一般绘制在方格纸上,指利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表。 应用法则如下:(1)当由“〇”转“ X ”时,买入(Ⅱ项正确);(2)当由“ X”转“〇”时,卖出(Ⅲ项正确);(3)〇X图上可以画趋势线,当“〇”或“X”向上突破趋势线时,买入。当“〇”或“ X”向下突破趋势线时卖出(Ⅳ项错误)。
4、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的()。Ⅰ. 身份Ⅱ. 证券投资经验Ⅲ. 投资需求与风险偏好Ⅳ. 财产与收入状况【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份(Ⅰ项正确)、财产与收入状况(Ⅳ项正确)、证券投资经验(Ⅱ项正确)、投资需求与风险偏好(Ⅲ项正确),评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。
5、资本资产定价模型的假设条件包括()。 Ⅰ.证券的收益率具有确定性Ⅱ.资本市场没有摩擦 Ⅲ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平Ⅳ.投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期【组合型选择题】
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:资本资产定价模型的假设条件包括:(1)投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平,按照资产组合理论选择最优证券组合;(Ⅲ项正确)(2)投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期;(Ⅳ项正确)(3)资本市场没有摩擦。摩擦是指市场对资本和信息自由流动的阻碍。(Ⅱ项正确)
6、技术分析中的棒形图,竖棒()的横线代表开盘价。【选择题】
A.左边
B.右边
C.上边
D.下边
正确答案:A
答案解析:选项A正确:技术分析中的棒形图,竖棒左边的横线代表开盘价。
7、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险,以下属于其内部指标信号的有()。Ⅰ.资产质量下降Ⅱ.盈利能力下降Ⅲ.资产或负债过于集中Ⅳ.某项或多项业务/产品的风险水平増加Ⅴ.快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:流动性风险在发生之前,通常变现的内部指标/信号主要包括金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如某项或多项业务/产品的风险水平增加(Ⅳ项正确),资产或负债过于集中(Ⅲ项正确),资产质量下降(Ⅰ项正确),盈利水平下降(Ⅱ项正确),快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资(Ⅴ项正确)等。
8、技术分析方法常见的切线有()。Ⅰ.趋势线Ⅱ.轨道线Ⅲ.黄金分割线Ⅳ.甘氏线和角度线【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:切线类是按一定方法和原则,在根据价格数据所描绘的图表中画出一些直线。常见的切线有趋势线(Ⅰ项正确)、轨道线(Ⅱ项正确)、黄金分割线(Ⅲ项正确)、甘氏线、角度线(Ⅳ项正确)等。
9、对于贸易型企业,所属的风险敞口类型为()。【选择题】
A.上游闭口、下游敞口型
B.上游敞口、下游闭口型
C.双向敞口类型
D.上游闭口、下游闭口型
正确答案:C
答案解析:选项C正确:对于贸易型企业,所属的风险敞口类型为双向敞口类型;选项A不符合题意:生产型企业对应的风险敞口类型;选项B不符合题意:消费型企业对应的风险敞口类型。
10、税收规划的主要步骤不包括()。【选择题】
A.了解客户的基本情况
B.了解客户的要求
C.控制税收规划方案的执行
D.根据进度随时进行规划调整
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:税收规划的主要步驟:1.了解客户的基本情况和要求,主要包括婚姻状况;子女及其他赡养人员;财务情况;投资意向;对风险的态度;纳税历史情况;要求增加短期所得还是长期资本增值。2.控制税收规划方案的执行,具体有:(1)当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时,税收规划人应给予提示,指出其可能产生的后果;(2)当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时,从业人员应及时修订其设计的税收规划;(3)当客户经济情况中出现新的变化时,从业人员应介入判断是否改变税收规划。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ广播Ⅱ电视Ⅲ网络Ⅳ报刊
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、收益率为20%、比重为1/2的证券与收益率为20%的证券组成的组合
C、收益率为10%、比重为1/3的证券与收益率为25%的证券组成的组合
D、收益率为20%、比重为1/4的证券与收益率为20%的证券组成的组合
可得BCD均是收益率20%的证券组合。 @##
①普通型人寿保险
②年金保险
③财产保险
④新型人寿保险
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
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