2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-13)

发布时间：2019-11-13

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券组合的（ ）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系，在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报。【选择题】

A.可行域

B.有效边界

C.区间

D.集合

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合的有效边界是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系，在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报。

2、（）是指利用期货市场与现货市场之间的不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。【选择题】

A.期现套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市场套利

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期现套利是指利用期货市场与现货市场之间的不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。

3、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。
I.贷款还款
II.子女教育金
III.遗属生活等保障项目
IV.养老、应急基金
V.丧葬费用等保障项目【组合型选择题】

A.I 、II、III

B.II、III、V

C.III、IV、V

D.IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目：
1.阶段项目包括：
（1）贷款还款；
（2）子女教育金；
（3）遗属生活等保障项目。
2.长期项目包括：
（1）养老、应急基金；（IV项正确）
（2）丧葬费用等保障项目。（V项正确）

4、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。【选择题】

A.总负债一般不应超过净资产

B.债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D.还贷款的期限不要超过退休的年龄

正确答案:B

答案解析:B项，债务支出与家庭收入的合理比例是0.4。

5、

消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有（）。

Ⅰ.即期消费和远期消费

Ⅱ.消费支出的预期

Ⅲ.孩子的消费

Ⅳ.住房汽车等大额消费

Ⅴ.保险消费

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有即期消费和远期消费，消费支出的预期，孩子的消费，住房汽车等大额消费，保险消费等。

6、在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。【选择题】

A.国际经济形势

B.国内货币市场的供求关系

C.证券市场的供求关系

D.外汇市场的供求关系

正确答案:D

答案解析:选项D正确：汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致投资者金融资产发生损失的风险。汇率波动取决于外汇市场的供求状况，主要包括国际收支、通货膨账率、利率政策、汇率政策、市场预期以及投机冲击等，以及各国国内的政治、经济等多方面因素。

7、M2行业轮动策略的优点不包括（）。【选择题】

A.理念容易理解

B.将行业划分为周期性和非周期性进行投资

C.抗风险能力得到增强

D.可操作性较弱

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：M2行业轮动策略的优点：
（1）理念很容易理解，且符合自上而下的投资理念，适合机构投资进行行业配置。
（2）将行业划分为周期性和非周期性进行投资。
（3）在紧缩时，由于选择投资于非周期性行业，能够避免较大的不确定性，使得整个组合的风险大大降低，抗风险能力的得到增强。
（4）依据货币供应增速M2进行轮动，使得策略具有较强的可操作性。

8、制定保险规划的原则包括（）。
Ⅰ.转移风险的原则
Ⅱ.规避风险原则
Ⅲ.分析客户保险需要
Ⅳ.量力而行原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发，银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：

（1）转移风险的原则；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）

（2）量力而行的原则； （Ⅳ项正确）

（3）分析客户保险需要。（Ⅲ项正确）

9、下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标

B.休假、购置新车等属于短期目标

C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的

D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标

正确答案:C

答案解析:

选项Ｃ符合题意：按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标（如休假、购置新车、存款）、中期目标（子女的教育储蓄、按揭买房）和长期目标（退休、遗产）；短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的；相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同，需要根据客户的实际情况来界定和划分。

10、

按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。

Ⅰ. 家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险

Ⅱ. 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定

Ⅲ. 家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险

Ⅳ. 家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低

A. Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意：家庭成长期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险；（Ⅰ项错误）

家庭成长期储蓄特征是收入增加而支出稳定；（Ⅱ项错误）

家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险；（Ⅲ项正确）

家庭成熟期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低 。（Ⅳ项错误）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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