2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-24)

发布时间：2020-03-24

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、确定对子女学历的基本要求（）。
Ⅰ.大学类型
Ⅱ.受教育程度
Ⅲ.是否出国留学深造
Ⅳ.中、小学学校【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定对子女学历的基本要求：
1.大学类型。通常，综合型院校的教育费用会比专业型院校相对较低；（Ⅰ项正确）
2.受教育程度。家长需要考虑子女是否在本科毕业后就参加工作，还是再深造攻读硕士学位、博士学位；（Ⅱ项正确）
若选择继续深造，则子女受教育周期会拉长，影响教育投资规划的最终财务目标及策略。
3.是否出国留学深造，需考虑以下问题：（Ⅲ项正确）
（1）何时出国：高中、大学本科或研究生；
（2）出国后选择公立学校，还是私立学校；
（3）选择在哪个国家接受教育。

2、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.货币价值的时间参数系数，通常用t表示
Ⅱ.影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用g表示
Ⅲ.货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示
Ⅳ.货币现值的价值，通常用PV表示【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用r表示（Ⅱ项错误）；

货币价值的时间参数系数，通常用t表示（Ⅰ项正确）；

货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示（Ⅲ项正确）；

货币现值的价值，通常用PV表示（Ⅳ项正确）。

3、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。
Ⅰ.服务方式
Ⅱ.报酬支付
Ⅲ.投诉处理
Ⅳ.服务期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式（Ⅰ项正确）、报酬支付（Ⅱ项正确）、投诉处理（Ⅲ项正确）等作出约定，明确当事人的权利和义务。

4、

投资规划的步骤应该是（）。

① 客户认识自己的风险承受能力

② 监控投资计划

③ 确定客户的投资目标

④ 根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

⑤ 实施投资计划

【选择题】

A.①②③④⑤

B.③①⑤②④

C.③①④⑤②

D.①④③⑤②

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资规划的步骤包括：

（1）确定客户的投资目标；

（2）让客户认识自己的风险承受能力；

（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；

（4）实施投资计划；

（5）监控投资计划。

5、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。
Ⅰ.股息收益稳定    
Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票  
Ⅳ.无风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的（Ⅰ项正确），其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。（Ⅱ项正确）

6、分析行业生命周期主要是从（）方面进行分析。
Ⅰ.公司数量
Ⅱ.产品价格
Ⅲ.利润
Ⅳ.风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：行业生命周期包括幼稚期、成长期、成熟期、衰退期，主要从公司数量（Ⅰ项正确）、产品价格（Ⅱ项正确）、利润（Ⅲ项正确）、风险（Ⅳ项正确）四个方面进行分析。

7、证券投资组合管理的基本步骤是（）。【选择题】

A.确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估

B.

C.确定证券投资政策→进行证券投资分析→投资组合业绩评估→构建证券投资组合→投资组合的修正

D.进行证券投资分析→确定证券投资政策→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤是：确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→ 投资组合业绩评估。

8、移动平均线（MA）通常表现出（）等特征。
Ⅰ.追踪趋势    
Ⅱ.滞后性和稳定性
Ⅲ.助涨助跌性      
Ⅳ.阻止价格波动特性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：MA（移动平均线）的特性有追踪趋势（Ⅰ项正确）、滞后性、稳定性（Ⅱ项正确）、助涨助跌性（Ⅲ项正确），同时还具有支撑线和压力线的特性。

9、下列（）不是常用的收益率曲线策略。【选择题】

A.水平策略

B.梯式策略

C.子弹式策略

D.两极策略

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。其中，子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点，两极策略则将组合中债券的到期期限集中于两极。

10、投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。
I.利率趋势
II.当时市场状况
III.客户投资目标
IV.风险偏好【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、III

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因素，如利率趋势（I项正确）、当时市场状况（II项正确）、客户投资目标（III项正确）等因素。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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