2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-05)

发布时间：2019-11-05

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。【选择题】

A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C.甲的最优证券组合比乙的好

D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

正确答案:D

答案解析:选项D正确：无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱，曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈；曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。投资者的最优证券组合为无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。由于甲的风险承受能力比乙大，因此甲的无差异曲线更平坦，与有效边界的切点对应的收益率更高（即甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙高），风险水平更高。

2、

下列属于现金预算编制程序的有（ ）。

I.设定长期理财规划目标

II.预测年度收入 

III.整理现金数据

IV.算出年度支出预算目标

V.对预算进行控制与差异分析

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、III、IV、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确：现金预算程序：
（1）设定长期理财规划目标；（I项正确）
（2）预测年度收入； （II项正确）
（3）算出年度支出预算目标，年度收入-年储蓄目标＝年度支出预算；（IV项正确）
（4）对预算进行控制与差异分析。（V项正确）

3、各国保险法律都规定，只有对保险标的有可保利益才能为其投保，否则，该投保行为无效。可保利益应该符合的要求有（ ）。
Ⅰ.必须是法律认可的利益
Ⅱ.必须是客观存在的利益
Ⅲ.必须是可以衡量的利益
Ⅳ.必须是无风险的行为
Ⅴ.必须是有收入的行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：各国保险法律都规定，只有对保险标的有可保利益才能为其投保，否则，该投保行为无效。可保利益应该符合三个要求：

（1）必须是法律认可的利益；（Ⅰ项正确）

（2）必须是客观存在的利益；（Ⅱ项正确）

（3）必须是可以衡量的利益。（Ⅲ项正确）

4、证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，市场价格（）的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。【选择题】

A.偏高

B.偏低

C.固定不变

D.最优

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

5、

内部评级法初级法下，合格净额结算的认定要求有（）。

Ⅰ.可执行性

Ⅱ.法律确定性

Ⅲ.评估

Ⅳ.信用事件的确定

Ⅴ.风险监控

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：合格净额结算的认定要求包括：

（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，无论交易对象是无力偿还或破产，均可实施。（Ⅰ项正确）

（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债。（Ⅱ项正确）

（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。评估和信用事件的确定是信用衍生工具的认定要求。（Ⅴ项正确）

6、【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期初年金的现值等于期末年金现值的（1+r）倍（Ⅱ项正确），期初年金的终值等于期末年金终值的（1+r）倍（Ⅲ项错误）。教育费用支出属于期初年金（Ⅰ项正确），房贷支出属于期末年金（Ⅳ项错误）。

7、家庭风险规划选择中最基本和最主要的险种是（）。【选择题】

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.团体保险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：人寿保险是家庭风险规划选择中最基本和最主要的险种。

8、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.资本市场上所有的投资者都是理性人
Ⅱ.当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易将在彼此之间互相抵销
Ⅲ.竞争市场中理性套利者的存在会消除其对价格的影响
Ⅳ.即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效市场假说的成立主要依赖于以下几个基本假设：
（1）资本市场上所有的投资者都是理性人，他们能够对证券进行理性评价，投资者的理性预期与理性决策保证了资本市场的有效性；（Ⅰ项正确）
 （2）当部分投资者为非理性投资者时，这些投资者的交易策略是互不相干的，他们的交易将在彼此之间互相抵销，尽管非理性投资者之间交换证券会引起大量的市场交易，却不会对资产价格产生影响，价格仍将趋近于基本价值；（Ⅱ项正确）
（3）即使这些非理性投资者的交易以相同的方式偏离于理性标准，竞争市场中理性套利者的存在也会消除其对价格的影响，使资产价格回归于基本价值，从而，保持资本市场的有效性；（Ⅲ项正确）
（4）即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在。即使套利者不能即刻消除他们对资产价格的影响，市场的力量也将呑噬他们的财产。（Ⅳ项正确）

9、

下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 应收账款周转率说明应收账款流动的速度

Ⅱ. 应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值

Ⅲ. 应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快

Ⅳ. 应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：应收账款周转率是营业收入与平均应收账款的比值；（Ⅱ项错误）
应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快；（Ⅲ项正确）
应收账款周转率反映年度内应收账款转为现金的平均次数，说明应收账款流动的速度；（Ⅰ项正确）
应收账款周转天数是应收账款周转率的倒数乘以360天，也称“应收账款回收期”或“平均收现期”它表示公司从取得应收账款的权利到收回款项转换为现金所需要的时间。（Ⅳ项错误）

10、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。
Ⅰ.公司法人治理结构
Ⅱ.公司经理层素质
Ⅲ.公司从业人员素质和创新能力
Ⅳ.公司产品结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司经营能力分析主要包括公司法人治理结构（Ⅰ项正确）、公司经理层素质（Ⅱ项正确）、公司从业人员素质和创新能力（Ⅲ项正确）三个方面。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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