2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-20)

发布时间：2020-01-20

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方

Ⅱ. 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方

Ⅲ. 证券市场线是用标准差作为风险衡量指标

Ⅳ. 证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场线是用贝塔系数作为风险衡量指标，即只有系统风险才是决定期望收益率的因素（Ⅳ项正确、Ⅲ项错误）；如果某证券的价格被低估，意味着该证券的期望收益率高于理论水平，则该证券会在证券市场线的上方（Ⅱ项正确、Ⅰ项错误）。

2、

在统计推断中，常用的点估计法有（）。

Ⅰ. 线性回归法

Ⅱ. 矩估计法  

Ⅲ. 极大似然估计法

Ⅳ. 区间估计法

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：点估计又称定值估计，是指根据样本统计量直接估计出总体参数的值，常用方法有矩估计法（Ⅱ项正确）和极大似然估计法（Ⅲ项正确）。

3、

（）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高， 因此, 经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

【选择题】

A.积极型股票投资策略

B.偏离指数法

C.加强指数法

D.保守型股票投资策略

正确答案:A

答案解析:选项A正确：积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高， 因此经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

4、根据（）确定流动性风险偏好。
Ⅰ.公司经营战略
Ⅱ.业务特点、财务实力
Ⅲ.融资能力
Ⅳ.突发事件和总体风险偏好【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：确定流动性风险偏好要根据公司经营战略（Ⅰ项正确）、财务实力（Ⅱ项正确）、融资能力（Ⅲ项正确）、业务特点、突发事件和总体风险偏好（Ⅳ项正确），并充分考虑其他风险与流动性风险相互影响与转换的情况。

5、退休养老需要的费用受到（ ）的影响。
I.生存寿命
II.个人和家庭成员的健康状况
III.医疗养老制度的改革
IV.通胀率【组合型选择题】

A.I、II

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

正确答案:C

答案解析:选项C正确：退休养老需要的费用受到生存寿命（I项正确）、个人和家庭成员的健康状况（II项正确）、医疗养老制度的改革（III项正确）、通胀率（IV项正确）等诸多因素的影响。

6、

在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

I.让客户有足够的资金去应付日常生活的开支

II.建立紧急应变基金去应付突发事件

III.减少不良资产及增加储蓄的能力

IV.健全家庭理财体系

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：IV项，建造一个财务健全的生活体系。
在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

7、公司分析的主要内容不包括（）。【选择题】

A.基本分析

B.财务分析

C.重大事项分析

D.前景分析

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：公司分析的主要内容包括公司基本分析（选项A包括）、公司财务分析（选项B包括）和公司重大事项分析（选项C包括）。

8、根据葛氏买卖法则，下列属于买入信号的有（）。
Ⅰ.证券价格自移动平均线下方向上突破平均线
Ⅱ.价格在移动平均线之下，短期向上并未突破移动平均线且立转为下跌 
Ⅲ.价格位于移动平均线之上，短期下跌但未向下穿越移动平均线
Ⅳ.价格暴跌，跌破移动平均线后远离移动平均线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：葛氏法则的四大买入信号为：第一，移动平均线从下降逐渐走平且略向上倾斜，而证券价格也自移动平均线下方向上突破平均线；（Ⅰ项正确）
第二，价格位于移动平均线之上，短期下跌但未向下穿越移动平均线；（Ⅲ项正确）
第三，价格向下跌破移动平均线，但很快又回到移动平均线之上，移动平均线仍然保持上升趋势，为买入信号；
第四，价格暴跌，跌破移动平均线后远离移动平均线，为买入信号。（Ⅳ项正确）
价格在移动平均线之下，短期向上并未突破移动平均线且立转为下跌 。（Ⅱ项错误，属于卖出信号）

9、制定保险规划的原则有（）。
Ⅰ.转移风险
Ⅱ.量力而行
Ⅲ.风险分散
Ⅳ.分析客户保险需要
Ⅴ.风险选择【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：制定保险规划应遵循转移风险（Ⅰ项正确）、量力而行（Ⅱ项正确）、分析客户保险需要（Ⅳ项正确）三大原则。

10、制定有效的流动性风险应急计划应该符合（）要求。
Ⅰ.合理设定应急计划触发条件
Ⅱ.规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径
Ⅲ.列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制
Ⅳ.确保应急资金来源的可靠性和充分性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：流动性风险应急计划应符合以下要求：

（1）合理设定应急计划触发条件； （Ⅰ项正确）

（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（Ⅱ项正确）

（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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