2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-12-19)

发布时间：2020-12-19

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ.证券公司Ⅱ.证券交易所Ⅲ.证券投资咨询机构Ⅳ.中国证券业协会【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司（Ⅰ项正确）、证券投资咨询机构（Ⅲ项正确）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

2、下列有关家庭生命周期的说法中，正确的有（）。Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期Ⅱ.家庭成长期收入增加而支出稳定Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰Ⅳ.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步增加【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭形成期特征：是从结婚到子女婴儿期；（Ⅰ项正确）家庭成长期储蓄特点：收入增加而支出稳定，储蓄逐步增加；（Ⅱ项正确）家庭成熟期储蓄特点：事业发展和收入达到顶峰，支出相对较低；（Ⅲ项正确）养老护理和资产传承是家庭衰老期阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，支出大于收入，储蓄逐步减少。该阶段建议进一步提升资产安全性。（Ⅳ项错误）

3、根据投资者的行为主体不同，可以把投资者分为（）。Ⅰ.公司Ⅱ.金融机构Ⅲ.个人投资者  Ⅳ.机构投资者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据投资者的行为主体不同，可以把投资者分为个人投资者和机构投资者（Ⅲ项和Ⅳ项正确）。个人投资者为自然人，指从事证券买卖的居民；一切参与证券市场投资的法人机构都可以称作机构投资者。它既包括开放式基金、封闭式基金、社保基金，也包括参与证券投资的保险公司、证券公司、合格境外机构投资者，还包括一些投资公司和企业法人。

4、统计量是统计理论中用来对数据进行分析、检验的变量，常用的统计量有（）。Ⅰ. 样本标准差和样本方差Ⅱ. 众数Ⅲ. 协方差Ⅳ. 相关系数【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：统计量是根据样本算出来的用于推断总体的某些量，是对样本特征的某个概括性度量。常用的统计量有：平均数、中位数、众数（Ⅱ项正确）、方差、标准差、样本方差和样本标准差（Ⅰ项正确）及协方差（Ⅲ项正确）和相关系数（Ⅳ项正确）。

5、已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。Ⅰ. 反映了企业的经营收益支付债务利息的能力Ⅱ. 比率越高说明偿债能力越强Ⅲ.是指企业经营所获得的息税前利润与利息费用的比率Ⅳ.可以测试债权人投入资本的风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：利息保障倍数，又称已获利息倍数，指企业生产经营所获得的息税前利润与利息费用的比率（企业息税前利润与利息费用之比）（Ⅲ项正确），这个比率越高说明偿债能力越强（Ⅱ项正确）。已获利息倍数反映了企业的经营收益支付债务利息的能力（Ⅰ项正确）。它是衡量企业支付负债利息能力的指标（用以衡量偿付借款利息的能力）。企业生产经营所获得的息税前利润与利息费用相比，倍数越大，说明企业支付利息费用的能力越强。因此，债权人要分析利息保障倍数指标，以此来衡量债权的安全程度（Ⅳ项正确）。

6、移动平均数可以分为（）三种。Ⅰ.算术移动平均线Ⅱ.几何移动平均线Ⅲ. 加权移动平均线Ⅳ.指数平滑移动平均线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：移动平均数可以分为算术移动平均线（Ⅰ项正确）、加权移动平均线（Ⅲ项正确）、指数平滑移动平均线（Ⅳ项正确）三种。

7、（）不能改变资产组合β系数。【选择题】

A.调整现金头寸

B.改变投资风格

C.同比例增加各项投资

D.增加债券投资比例

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：资本资产定价模型（CAPM）利用希腊字母β来描述资产或资产组合的系统风险大小。至于β系数的含义，可以理解为其资产或资产组合对市场收益变动的敏感性。选项ABD三项均会影响净值增长率，从而改变β系数。

8、金融机构现金流入和流出的差异可以用（）表示。【选择题】

A.流入和流出

B.剩余和赤字

C.盈余和差额

D.盈余和赤字

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融机构现金来源大于现金使用时，出现资金剩余，表明流动性相对充足；当现金来源小于资金使用时，出现流动性赤字，此时须考虑可有能发生的支付困难以及由此产生的流动性风险。

9、下列关于子女教育规划表述正确的是（）。Ⅰ.子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，通常由基本教育与素质教育组成Ⅱ.基本教育的成本包括基础教育与高等教育的学费等常规费用Ⅲ.素质教育的成本则包括兴趣技能培训班费用Ⅳ.素质教育的成本并不包括课外辅导班的费用【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅳ项，素质教育的成本包括课外辅导班的费用。

10、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果Ⅱ. 资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性Ⅲ. 权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度Ⅳ. 资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果；（Ⅰ项正确）资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性；（Ⅱ项正确）权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度；（Ⅲ项正确）公司资产负债率高，权益乘数就大，这说明公司负债程度高，公司会有较多的杠杆利益，但风险也高；反之，资产负债率低，权益乘数就小，这说明公司负债程度低，公司会有较少的杠杆利益，但相应所承担的风险也低。（Ⅳ项错误）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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