2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-20)

发布时间：2020-03-20

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于RSI指标运用的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用
Ⅱ.短期RSI>长期RSI，应属空头市场
Ⅲ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号 
Ⅳ.当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶（底），是采取行动的信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：两条不同参数的RSI曲线的联合使用法则：
参数小的RSI称为短期RSI，参数大的RSI称为长期RSI，短期RSI>长期RSI，则属多头市场；短期RSI<长期RSI，则属空头市场；（Ⅱ项错误）
根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用；（Ⅰ项正确）
RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号 ；（Ⅲ项正确）
当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶（底），是采取行动的信号 。（Ⅳ项正确）

2、影响货币时间价值的主要因素包括（）。
Ⅰ.时间
Ⅱ.通货膨胀率
Ⅲ.单利与复利
Ⅳ.投资风险
Ⅴ.收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值，也被称为资金时间价值。影响货币时间价值的主要因素：

（1）时间；（Ⅰ项正确）

（2）收益率或通货膨胀率；（Ⅱ项、Ⅴ项正确）

（3）单利与复利。（Ⅲ项正确）

3、

按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。 

I．信用衍生工具 

II．股权类产品的衍生工具 

III．货币衍生工具 

IV．利率衍生工具 

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具（II项正确）、货币衍生工具（III项正确）、利率衍生工具（IV项正确）、信用衍生工具（I项正确）以及其他衍生工具。

4、期现套利的实施步骤包括（）。
Ⅰ.估算股指期货合约的无套利区间上下边界
Ⅱ.判断是否存在套利机会
Ⅲ.确定交易规模
Ⅳ.同时进行股指期货合约和股票交易
Ⅴ.了结套利头寸【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：期现的套利实施一般分为以下几个步骤：
（1）估算股指期货合约的无套利区间上下边界。
（2）判断是否存在套利机会。
（3）确定交易规模。
（4）同时进行股指期货合约和股票交易。
（5）了结套利头寸。

5、证券产品选择的步骤有（）。
Ⅰ.确定证券产品选择的策略
Ⅱ.了解证券产品的特性
Ⅲ.分析证券产品
Ⅳ.构建投资组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项Ｂ正确：证券产品选择的步骤：

（1）确定证券产品选择的策略；（Ⅰ项正确）

（2）了解证券产品的特性；（Ⅱ项正确）

（3）分析证券产品；（Ⅲ项正确）

（4）构建投资组合。（Ⅳ项正确）

6、在MA的应用中，证券市场中经常描述的“黄金交叉”是指（）。【选择题】

A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向上突破长期MA

D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA时，为买进信号，此种交叉称为“黄金交叉”。

7、下列关于骑乘收益率曲线的应用，说法正确的是（）。
Ⅰ.当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线上升时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高
Ⅱ.当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高
Ⅲ.投资者可购买比要求期限更长的债券，债券到期前售出，从而获得超额投资收益
Ⅳ.投资者可购买比要求期限更短的债券，债券到期前售出，从而获得超额投资收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：骑乘收益率曲线的应用法则：当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高（Ⅱ项正确，Ⅰ项错误）。这样，投资者可购买比要求期限更长的债券，债券到期前售出，从而获得超额投资收益（Ⅲ项正确，Ⅳ项错误）。

8、

从业人员监督管理的相关规定包括（）。

I.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书

II.重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书

III.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后五日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记

IV.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券业从业人员资格管理办法》第十三条规定，取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书（I项正确）；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书（II项正确）；本法第十四条规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记（III项错误）；本法第十五条规定，机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务（IV项正确）。

9、在风险价值计量中包含的基本因素有（）。
Ⅰ.未来一定时期 
Ⅱ.给定的置信度
Ⅲ. 风险权重 
Ⅳ.资产负债差额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险价值描述了在某一特定的时期内，在给定的置信度下，某一金融资产或其组合可能遭受的最大潜在损失值。风险价值计量中包含两个基本因素，即未来一定时期和给定的置信度（Ⅰ项和Ⅱ项正确）。

10、教育规划制定方法包括（）。
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育资金缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：教育规划制定方法包括：
（1）确定教育目标；（Ⅰ项正确）
（2）计算教育资金需求；（Ⅱ项正确）
（3）计算教育资金缺口；（Ⅲ项正确）
（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合；（Ⅳ项正确）
（5）教育投资规划的跟踪与执行。（Ⅴ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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