2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-10-11)

发布时间：2020-10-11

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为（）。【选择题】

A.债务账面价值

B.已承诺未提取金额

C.已提取金额

D.账务内在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

2、对于完全相关的证券组合A和证券B来说，A的期望收益率和标准差分别为18%和5% , B的期望收益率和标准差分别为22%和10%。则当证券组合A和B的比例分别为20%和80%时，该证券组合的期望收益该是（）。【选择题】

A.19.8%

B.21.2%

C.25.6%

D.32.1%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：期望收益率的计算公式为：，式中：表示每个证券的投资权重，即投入资金的占比，表示各个证券的期望收益率。由题意可知，证券A的期望收益率和投资权重分别为18%和20%，证券B的期望收益率和投资权重分别为22%和80%，代入公式可得该组证券组合期望收益为:20%×18%+80%×22%=3.6%+17.6%=21.2%。

3、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。Ⅰ.合法性Ⅱ.有规划性Ⅲ.纯经济行为Ⅳ.倡导性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：节税规划的特征包括：（1）合法性；（2）有规则性；（3）经营的调整性与后期的无风险性；（4）有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高；（5）倡导性。

4、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具Ⅳ.保险法规定，当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人 【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：人寿保险是遗产规划的有效工具；保险法规定，当保险给付风险未发生时，保单的现金价值和分红属于投保人；当保险给付风险发生时，保险给付属于被保险人或受益人。

5、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。 【选择题】

A.方差一协方差法能预测突发事件的风险

B.方差一协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

正确答案:C

答案解析:选项C正确：历史模拟法可计量非线性金融工具的风险；选项A错误：方差一协方差法不能预测突发事件的风险；选项B错误：方差一协方差法易低估实际的风险值；选项D错误：蒙特卡洛模拟法需要依赖历史数据，方差一协方差法、历史模拟法也需要依赖历史数据。

6、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）。Ⅰ.期货交割标的物的品质相同或相近Ⅱ.期货交割标的物的品质不同Ⅲ.期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性Ⅳ.进出口政策宽松【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：跨市场套利的前提：（1）期货交割标的物的品质相同或相近；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）（2）期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性；（Ⅲ项正确）（3）进出口政策宽松，商品可以在两国自由流通。（Ⅳ项正确）

7、债券类证券产品的特征不包括（）。【选择题】

A.偿还性

B.无期性

C.安全性

D.流通性

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：债券类证券产品具有如下特征：（1）偿还性；（2）流通性；（3）安全性；（4）收益性。

8、一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有（）方面的考虑。Ⅰ.股价在这个区域停留时间的长短Ⅱ.股价在这个区域伴随的成交量大小Ⅲ. 股价在这个区域上升趋势的高低Ⅳ.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有三个方面的考虑：（1）股价在这个区域停留时间的长短；（Ⅰ项正确）（2）股价在这个区域伴随的成交量大小；（Ⅱ项正确）（3）这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近。（Ⅳ项正确）

9、关于趋势线的说法正确的是（）。Ⅰ.趋势线是表示证券价格变化趋势的曲线Ⅱ.趋势线也分为长期、中期和短期趋势线Ⅲ. 反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线Ⅳ.反映价格向下波动发展的趋势线称为下降趋势线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：Ⅰ项，趋势线是表示证券价格变化趋势的直线。

10、当实际价格低于均衡价格时，（）。【选择题】

A.将资金转向购买其他廉价证券。

B.此时应购买该证券

C.此时应卖出该证券

D.说明该证券不是廉价证券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券，此时应购买该证券；相反，则应卖出该证券，而将资金转向购买其他廉价证券。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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