2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-29)

发布时间：2020-01-29

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

下列关于指数策略和免疫策略的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格

Ⅱ.指数策略和免疫策略处理利率暴露风险的方式完全相同

Ⅲ.指数策略和免疫策略的区别在于处理利率暴露风险的方式不同

Ⅳ.免疫策略试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格（Ⅰ项正确）：它们的区别在于处理利率暴露风险的方式不同（Ⅲ项正确），债券指数资产组合的风险报酬结构与所追踪的债券市场指数的风险报酬结构近似；而免疫策略则试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合（Ⅳ项正确）。在这个组合中，市场利率的变动对债券组合的表现几乎毫无影响。

2、使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率，则对其称谓不正确的是（）。【选择题】

A.内部报酬率

B.净现值率

C.内部回报率(IRR)

D.内部收益率

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：内部回报率（IRR），又称内部报酬率或者内部收益率，是指使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率。

3、

按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。 

I．信用衍生工具 

II．股权类产品的衍生工具 

III．货币衍生工具 

IV．利率衍生工具 

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具（II项正确）、货币衍生工具（III项正确）、利率衍生工具（IV项正确）、信用衍生工具（I项正确）以及其他衍生工具。

4、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。
I.资产负债率＝总负债/总资产
II.自用性负债比率=自用性负债/总负债
III.投资性负债比率=投资性负债/总负债
IV.消费负债比率=消费性负债/总负债
V.融资比率＝投资性资产/总负债【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.II、III、IV、V

正确答案:A

答案解析:选项A正确：融资比率＝投资性负债／投资性资产（V项错误）。

5、关于股票类证券产品的基本特征说法正确的是（）。
Ⅰ.收益性是指股票的持有人可以获得债息收入
Ⅱ.参与性是指股票持有人可以参与公司的重大决策
Ⅲ.风险性是指出现实际收益与预期收益的偏离
Ⅳ.永久性是指股票的所有人是永久不变的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票类证券产品的特征：
（1）收益性 。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。这里的收益主要来自股份公司的红利、股息和来自股票流通的资本利得。（Ⅰ项错误）
（2）风险性 。股票风险的内涵是股票投资收益额不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。（Ⅲ项正确）
（3）流动性 。流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。
（4）永久性 。永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。（Ⅳ项错误）
（5）参与性 。参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。 （Ⅱ项正确）

6、（ ）这一指标可以通过贷款总额与总资产的核心存款与总资产的比率（核心存款比例)这两种指标换算得到。

A.现金头寸指标

B.贷款总额与核心存款比率

C.贷款总额与总资产比率

D.流动资产与总资产比率

正确答案:B

答案解析:贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过贷款总额与总资产的核心存款与总资产的比率（核心存款比例)这两种指标换算得到。

7、（）是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。【选择题】

A.非系统性风险对冲

B.市场对冲

C.自我对冲

D.系统性风险对冲

正确答案:C

答案解析:选项C正确：自我对冲是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

8、

根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的从业人员发生（）情形后10日内，原聘用机构应向中国证券业协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

I.辞职

II.不为原聘用机构所聘用的

III.其他原因与原聘用机构解除劳动合同

IV.提交虚假材料

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十四条规定：从业人员取得执业证书后，辞职（I项正确）或者不为原聘用机构所聘用的（II项正确），或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的（III项正确），原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

9、王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率是6%，则他现在需要投入资金约为（）元。【选择题】

A.367 800

B.373 629

C.410 000

D.435 630

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利现值的计算公式：

10、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的（），进而增加流动性风险。【选择题】

A.通融性

B.流动性

C.稳定性

D.累积性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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