2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-10-31)

发布时间：2019-10-31

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。

I．财务状况

II．风险认识 

III．流动性要求 

IV．投资经验 

V．客户年龄  

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、II、III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条的规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄（V项正确）、财务状况（I项正确）、投资经验（IV项正确）、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求（III项正确）、风险认识（II项正确）以及风险损失承受程度等。

2、在制定收入预算的过程中，理财师应关注(  )。【选择题】

A.尽量对比较确定的支出项目进行预测

B.不顾一切的追求最大利益

C.尽量对比较确定的收入项目进行预测

D.关注支出现金流入的时间点

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：在制定收入预算的过程中，理财师应关注：
（1）尽量对比较确定的收入项目进行预测；
（2）对收入的增长率抱谨慎态度；
（3）关注收入现金流入的时间点。

3、在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（）。
Ⅰ.尽量对比较确定的收入项目进行预测
Ⅱ.尽量对比较确定的负债项目进行预测
Ⅲ.对收入的增长率抱谨慎态度
Ⅳ.随时关注支出现金流入的时间点
Ⅴ.关注收入现金流入的时间点【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在制定收入预算的过程中，理财师应关注：
（1）尽量对比较确定的收入项目进行预测；（I项正确）
（2）对收入的增长率抱谨慎态度；（III项正确）
（3）关注收入现金流入的时间点。（V项正确）

4、

积极型债券组合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.债券互换

Ⅲ.骑乘收益率曲线

Ⅳ.指数化投资策略

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：积极债券组合管理策略包括： 水平分析（Ⅰ项正确）、债券互换（Ⅱ项正确）、骑乘收益率曲线（Ⅲ项正确）等。指数化投资策略属于消极型债券组合管理策略（Ⅳ项错误）。

5、

对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

I.数量相同

II.品种相同

III.期限不同

IV.期限相同

V.数量不同

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、V

D.II、IV、V

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同（I项正确）、品种相同（II项正确），但期限不同（III项正确）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

6、职业教育规划是（ ）。【选择题】

A.由基本教育与素质教育组成

B.是家庭教育理财规划的核心

C.针对自身的职业晋升和个人发展而进行专业和技术方面的继续教育

D.为了需要时能支付教育费用所订的计划

正确答案:C

答案解析:选项C正确：职业教育是针对自身的职业晋升和个人发展而进行专业和技术方面的继续教育。

7、久期是衡量利率变动（）的重要指标。【选择题】

A.周期性

B.敏感性

C.规律性

D.指数化

正确答案:B

答案解析:

久期是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正久期可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

8、

假设王先生有一笔5年后到期的10 000元借款，年利率是10%，那么王先生需要每年年末存入（）元用于5年后到期偿还贷款。

【选择题】

A.1638

B.1628

C.1908

D.1051

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期末年金终值的计算公式为：[up/201703/59e6cad38c02458da20d689c7f51100b.png]。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式计算可得：[up/201703/4d6f4cc3aee5474380137d8fcd8dad14.png]。解得，年金C约等于1638元。

9、流动性风险控制指标主要有（）。【选择题】

A.资产负债率

B.净资产利润率

C.流动性比率

D.净稳定资金率

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。

10、

按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。

Ⅰ. 短期目标

Ⅱ. 中期目标

Ⅲ. 长期目标

Ⅳ. 期望实现的理财目标

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照时间的长短进行分类，客户投资需求目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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