2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-28)

发布时间：2020-01-28

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、下列不属于退休规划的工具的是（）。【选择题】

A.社会养老保险

B.投资股票

C.商业养老保险

D.企业年金

正确答案:B

答案解析:退休规划三大工具包括社会养老保险，企业年金，商业养老保险。

2、

货币政策工具可分为（）。

【选择题】

A.一般性政策工具和选择性政策工具

B.法定存款准备金率、再贴现政策、直接信用控制、间接信用指导

C.法定存款准备金率和选择性政策工具

D.法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币政策工具可分为一般性政策工具和选择性政策性工具。
（1）一般性政策工具包含三种：法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务。
（2）选择性政策工具包含两种：直接信用控制和间接控制信用指导。

3、下列不属于证券产品选择的基本原则的是（）。【选择题】

A. 效益与风险最佳组合原则

B.分散投资原则

C.理智投资原则

D.集合理财原则

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意：证券产品选择的基本原则有：

（1）效益与风险最佳组合原则；

（2）分散投资原则；

 （3）理智投资原则。

4、下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标

B.休假、购置新车等属于短期目标

C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的

D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标

正确答案:C

答案解析:

选项Ｃ符合题意：按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标（如休假、购置新车、存款）、中期目标（子女的教育储蓄、按揭买房）和长期目标（退休、遗产）；短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的；相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同，需要根据客户的实际情况来界定和划分。

5、在信用风险缓释中，合格净额结算的认定要求具有（）。
Ⅰ.可执行性    
Ⅱ.法律确定性
Ⅲ.风险监控  
Ⅳ.全面性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：合格净额结算的认定要求有：

（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，交易对象无力偿还或破产，均可实施；（Ⅰ项正确）

（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债；（Ⅱ项正确）

（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。（Ⅲ项正确）

6、一般买卖双方对价格的认同程度通过交易量的大小得到确认，认同程度大，成交量（）；认同程度小，成交量（）。【选择题】

A.大；大

B.小；小

C.大；小

D.小；大

正确答案:C

答案解析:选项C正确：一般买卖双方对价格的认同程度通过交易量的大小得到确认，认同程度大，成交量大；认同程度小，成交量小。交易量上升，价格上升时投资者对某支股票感兴趣而且这一兴趣将持续下去的信号;价格上升而交易量下降则是该股票随后将下跌的信号。

7、

以下能够对客户风险特征进行分析的指标是（）。

I.风险偏好

II.客户风险承受能力

III.风险承受态度

IV.风险认知度

【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、III、IV

C.II、III

D.I、II、III、IV、

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户风险特征可以用客户风险承受能力（II项正确）和风险承受态度（III项正确）两个指标来分析。

8、

下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有（）。

Ⅰ.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或曰

Ⅱ.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

Ⅲ.单利属于名义利率，而复利则为实际利率

Ⅳ.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（Ⅳ项正确）

9、基本分析法的主要方法包括（）。
Ⅰ.自上而下分析法
Ⅱ.自下而上分析法
Ⅲ. 宏观经济面分析法
Ⅳ.去粗取精、去伪存真分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基本分析法的主要方法包括：自上而下分析法（Ⅰ项正确）和自下而上分析法（Ⅱ项正确）两种方法。

10、下列不属于行业轮动驱动因素的是（）。【选择题】

A.国家政策因素

B.公司自身运行状况因素

C.科技进步与行业成长周期因素

D.自然因素

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：行业轮动的驱动因素有：
（1）国家政策因素；
（2）公司自身运行状况因素；
（3）科技进步与行业成长周期因素；
（4）投资者理念变化。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
按揭购房属于客户证券投资目标中的（ ）目标。

A：中期目标
B：临时目标
C：长久目标
D：短期目标
答案：A
解析：
客户证券投资的中期目标包括子女教育储蓄、按揭购房等。
市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。
①全部的外汇风险
②全部的商品风险
③交易账户中的股票风险
④交易账户中的利率风险

A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
答案：D
解析：
《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，包括交易账户中的利率风险和股票风险、全部的外汇风险和商品风险。
下列关情景分析法，说法正确的有（ ）
Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法
Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提
Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法
Ⅳ.执行步骤共有五步
Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：A
解析：
情景分析
（1）基本原理
①概念.情景分析法（脚本法或者前景描述法），是指在假定某种现象或某种趋势将持续到未来的前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的法。②执行步骤a.主题的确定；b.主要影响因素的选择；c.方案的描述与筛选；将关键影响因素的具体描述进行组合，形成多个初步的未来情景描述方案；d，模拟演习；邀请公司的管理人员进么描述的情景。面对情景中出现的状况或问题做出对应策略；e.制订战略；f.早期预警系统的建立。
（2）适用范围
情景分析法适用于资金密集、产品/技术开发的前导期长、战略调整所需投入大、风险高的产业或不确定因素太多，无法进行唯一准确预测的情况。

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