2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-10)

发布时间：2020-03-10

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

有效债务管理的考虑因素应该有（ ）。

I.贷款需求

II.家庭现有经济实力

III.预期收支情况

IV.还款能力

V.选择贷款期限与首期用款及还贷方式

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV、V

C.I、II、IV、V

D.I、II、III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效债务管理的考虑因素：
（1）贷款需求；（I项正确）
（2）家庭现有经济实力；（II项正确）
（3）预期收支情况；（III项正确）
（4）还款能力；（IV项正确）
（5）合理选择贷款种类和担保方式；
（6）选择贷款期限与首期用款及还贷方式；（V项正确）
（7）信贷策划特殊情况的处理（例如还款期内银行利率调整对还款额的影响，住房公积金贷款的选择，提前还贷）。

2、

下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同

Ⅱ. 加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制

Ⅲ. 积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高

Ⅳ. 加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离

【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：虽然加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合，但是加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，也就是风险控制程度不同；（Ⅰ项正确）
加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制（Ⅱ项正确），其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离；（Ⅳ项错误）
而积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。（Ⅲ项正确）

3、反映公司投资收益的指标有（）。
Ⅰ.资本化率
Ⅱ.每股收益率
Ⅲ.市盈率
Ⅳ.存货周转率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：反映公司投资收益指标的主要有每股收益（Ⅱ项正确）、市盈率（Ⅲ项正确）、股利支付率、每股净资产、市净率等。

4、一般买卖双方对价格的认同程度通过交易量的大小得到确认，认同程度大，成交量（）；认同程度小，成交量（）。【选择题】

A.大；大

B.小；小

C.大；小

D.小；大

正确答案:C

答案解析:选项C正确：一般买卖双方对价格的认同程度通过交易量的大小得到确认，认同程度大，成交量大；认同程度小，成交量小。交易量上升，价格上升时投资者对某支股票感兴趣而且这一兴趣将持续下去的信号;价格上升而交易量下降则是该股票随后将下跌的信号。

5、

用来反映证券组合期望收益水平和总风险水平之间均衡关系的方程式是（）。

【选择题】

A.证券市场线方程

B.证券特征线方程

C.资本市场线方程

D.套利定价方程

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本市场线方程用来反映证券组合期望收益水平和总风险水平之间均衡关系；
选项A不符合题意：证券市场线方程是反映任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系；
选项B不符合题意：证券特征线方程是用于描述一种证券实际收益率的方程；
选项D不符合题意：套利定价方程是反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的方程。

6、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具（）等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
Ⅰ. 审计报告
Ⅱ. 资产评估报告
Ⅲ.财务顾问报告
Ⅳ. 资信评级报告或者法律意见书【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告（Ⅰ项正确）、资产评估报告（Ⅱ项正确）、财务顾问报告（Ⅲ项正确）、资信评级报告或者法律意见书（Ⅳ项正确）等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

7、

在统计推断中，常用的点估计法有（）。

Ⅰ. 线性回归法

Ⅱ. 矩估计法  

Ⅲ. 极大似然估计法

Ⅳ. 区间估计法

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：点估计又称定值估计，是指根据样本统计量直接估计出总体参数的值，常用方法有矩估计法（Ⅱ项正确）和极大似然估计法（Ⅲ项正确）。

8、指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有（）。
Ⅰ.相对强弱指标、随机指标
Ⅱ.能量潮
Ⅲ.趋向指标、平滑异同移动平均线
Ⅳ.心理线、乖离率等。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有相对强弱指标、随机指标（Ⅰ项正确）、趋向指标、平滑异同移动平均线（Ⅲ项正确）、能量潮（Ⅱ项正确）、心理线、乖离率（Ⅳ项正确）等。

9、李先生拟在3年后用100000元购买一辆车，银行年复利率为11% ,李先生现在应存入银行（）元。【选择题】

A.134320

B.75206.38

C.73119.14

D.136760

正确答案:C

答案解析:选项C正确：复利现值的计算公式为PV=FV/（1+r）^t，式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示贴现率即复利率，t表示持有时间。由题意可知，终值FV=100000元，复利率r=11%，持有时间t=3，代入公式可得现值（即李先生现在应存入的资金）=100000/（1+11%）^3=73119.14（元）。

10、成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。
Ⅰ.需求弹性
Ⅱ.生产技术
Ⅲ.产业关联度
Ⅳ.市场价格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在成长期，影响行业成长能力的主要因素包括：需求弹性（Ⅰ项正确）、生产技术（Ⅱ项正确）、产业关联度（Ⅲ项正确）、市场容量和市场潜力、行业在空间的转移活动、产业组织变化活动。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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