2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-06-16)

发布时间：2021-06-16

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）传销宣导。Ⅰ. 虚假Ⅱ.不实Ⅲ.误导性Ⅳ.审慎性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假（Ⅰ项正确）、不实（Ⅱ项正确）、误导性（Ⅲ项正确）的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

2、杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，分别是（）。Ⅰ.内部管理因素分析Ⅱ.资本结构和风险分析Ⅲ.人力成本分析Ⅳ.时间管理分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，一是进行了内部管理因素分析（Ⅰ项正确），二是进行了资本结构和风险分析（Ⅱ项正确）。

3、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。【选择题】

A.合规

B.自律

C.法制

D.监督

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

4、下列关于情景分析的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.分析金融机构正常状况下的现金流量变化,有助于金融机构存款管理并充分利用其他债务市场,以避免在某一时刻面临过高的资金需求

B.绝大多数严重的流动性危机都源于金融机构自身管理或技术上存在致命的薄弱环节

C.金融机构关于现金流量分布的历史经验和对市场惯例的了解可以帮助金融机构消除不确定性

D.与金融机构自身出现危机时相比，在发生整体市场危机时，金融机构出售资产换取现金的能力下降得更厉害

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：风险管理中，消除不确定性和完全避免等提法是不现实的。

5、下列关于最优证券组合的说法中，错误的有（）。Ⅰ.最优组合是风险最小的组合Ⅱ.最优组合是收益最大的组合Ⅲ. 相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高Ⅳ.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合，这种选择依赖于他的偏好，投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映。无差异曲线位置越靠上，其满意程度越高，因而投资者需要在有效边界上找到一个具有下述特征的有效组合：相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最高。这样的有效组合便是使他最满意的有效组合，它恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。

6、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。Ⅰ.融资融券政策Ⅱ.市场准入政策Ⅲ.金融监管政策Ⅳ.货币与财政政策【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：影响证券市场需求的政策因素包括市场准入政策（Ⅱ项正确）、融资融券政策（Ⅰ项正确）、金融监管政策（Ⅲ项正确）甚至货币政策与财政政策（Ⅳ项正确）在内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响。

7、水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为（）。【选择题】

A.汇率预期策略

B.分红预期策略

C.利率预期策略

D.收益预期策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确：水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。

8、在风险管理策略中，风险转移可分为（）。Ⅰ.保险转移Ⅱ.风险对冲Ⅲ.非保险转移Ⅳ.风险补偿【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。风险转移包括保险转移（Ⅰ项正确）和非保险转移（Ⅲ项正确）。

9、面对各种债券组合管理策略，具体选择哪一种策略，投资者需要根据市场的实际情况与自身需求来确定，下列说法正确的是（）。Ⅰ.经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略Ⅱ.当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略Ⅲ.当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略Ⅳ.当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取消极的投资策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：（1）经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略；（Ⅰ项正确）（2）当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略；（Ⅱ项正确）（3）当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

10、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ. 客户回访Ⅱ. 协议签订Ⅲ. 业务推广Ⅳ. 服务提供【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广（Ⅲ项正确）、协议签订（Ⅱ项正确）、服务提供（Ⅳ项正确）、客户回访（Ⅰ项正确）、投诉处理等环节实行留痕管理。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
以下关于指数型消极投资策略描述错误的是（ ）。

A、核心思想是相信市场是无效的
B、可以排除非系统性风险干扰而获得与市场相同或相近的投资回报
C、不用基本分析方式来区分价值错误估计的股票，也不预测股票市场的未来变化
D、用模拟市场构造投资组合来取得与市场相一致的风险收益结果
答案：A
解析：
A
指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。
（ ）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A.日历效应
B.遵循内部人的交易活动
C.低市盈率效应
D.小公司效应
答案：D
解析：
3.市场异常策略
（1）小公司效应
小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票，其投资组合收益通常优于股票市场的整体表现.多数情况下。小公司的投资回报要优于大公司。
（2低市盈率效应
低市盈率效应是指由低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现。其特点表现在:①这类股票的市场价格更接近于价值，或者出现价值被低估的情况；②这类般票往往是市场投资者关注较少的股票，或者不是短期内的热点。
（3）日历效应
市场走势通常会表现出一些特定的规律.一些有经验的投资经理会选择股价走势通常较好的时期，作为买入时点，而在股价走势较弱的月份选择卖出。
（4）通活内部人的交易活动
内部人通常可以利用其特殊地位提前于投资者获得公司尚未公布的信息。或者掌握比普通投资者更多的信息，并以此获得超额回报。
下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.客户年龄越大，能承受的投资风险越大

Ⅱ.投资期限越长，购置的可承受风险能力越强

Ⅲ.投资目标的弹性越小，承受风险能力越强

Ⅳ.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好

Ⅴ.绝对抗风险能力随着财富增加而增加

A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
B、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ
C、Ⅱ,Ⅲ
D、Ⅳ,Ⅴ
答案：B
解析：
B
一般而言，客户年龄越大，能承受的投资风险越低；投资目标的弹性越大，承受风险能力越强；投资期限越长，购置的可承受风险能力越强；个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好；绝对抗风险能力随着财富增加而增加，故选B。
开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（ ）。

A.光头阳线
B.光头阴线
C.光脚阳线
D.光脚阴线
答案：B
解析：
考查光头阴线的知识。

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