2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-02-04)

发布时间：2022-02-04

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、趋势分析法中，主要是对（）等事项的比较分析。Ⅰ.公司的资产  Ⅱ.重要财务指标Ⅲ.会计报表Ⅳ.会计报表项目构成【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：趋势分析法又称水平分析法，在具体运用中，主要有三种方式：重要财务指标的比较（Ⅱ项正确）、会计报表的比较（Ⅲ项正确）、会计报表项目构成的比较（Ⅳ项正确）。

2、以下关于趋势线说法中，正确的是（）。Ⅰ. 在上升趋势中，必须确认出两个依次上升的低点，才能确认趋势的存在Ⅱ. 在下降趋势中，必须确认出两个依次下降的高点，才能确认趋势的存在Ⅲ. 所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认Ⅳ. 所画出的直线被触及的次数越少，其作为趋势线的有效性越能得到确认【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：趋势线的确认：（1）必须确实有趋势线存在。也就是说，在上升趋势中，必须确认出两个依次上升的低点；在下降趋势中，必须确认两个依次下降的高点，才能确认趋势线的存在；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）画出直线后，还应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的。一般来说，所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认，用它进行预测越准确有效；（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）（3）这条直线延续的时间越长，越具有有效性。

3、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。Ⅰ.5Ⅱ.10Ⅲ.15Ⅳ.30【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员每年应当参加不少于15学时的后续职业培训。其中，学习必修部分内容不少于10学时（Ⅱ项正确），学习选修部分内容不少于5学时（Ⅰ项正确）。

4、下列不属于金融投资的是（）。【选择题】

A.固定收益证券投资

B.金融信托和基金产品投资

C.金融衍生投资

D.厂房投资

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ符合题意，厂房投资属于实物投资。实物投资一般包括对有形资产，例如土地、机器、厂房等的投资，有时也称为直接投资；金融投资包括对各种金融合约，例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资，有时也称为间接投资。

5、投资顾问业务的客户回访应（）。Ⅰ.另设回访机制Ⅱ.全面回访Ⅲ.回访留痕或参照Ⅳ.随机抽样回访【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投资顾问业务的客户回访应注意以下几点：（1）另设回访机制；（Ⅰ项正确）（2）全面回访；（Ⅱ项正确） （3）回访留痕或参照。（Ⅲ项正确）

6、市场增长率很高，需求高速增长，技术渐趋定型，行业特点、行业竞争状况及用户特点已比较明朗，企业进入壁垒提高，产品品种及竞争者数量增多的时期是企业的（）。【选择题】

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

正确答案:B

答案解析:选项B正确：成长期，这一时期的市场增长率很高，需求高速增长，技术渐趋定型，行业特点、行业竞争状况及用户特点已比较明朗，企业进入壁垒提高，产品品种及竞争者数量增多。成长期的企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高。

7、教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和（）两种。【选择题】

A.老人教育规划

B.亲人教育规划

C.子女教育规划

D.企业教育规划

正确答案:C

答案解析:选项C正确：教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。

8、投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理， 以实现（）的投资目的。【选择题】

A.利润最大化

B.分散风险、提高效率

C.财富最大化

D.无风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的。

9、保险规划的主要步骤包括（）。Ⅰ.确定保险标的    Ⅱ.选定保险产品Ⅲ.确定保险金额  Ⅳ.明确保险期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险规划的主要步骤包括：（1）确定保险标的；（Ⅰ项正确）（2）选定保险产品；（Ⅱ项正确）（3）确定保险金额；（Ⅲ项正确）（4）明确保险期限。（Ⅳ项正确）

10、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。【选择题】

A.成立专门的委员会

B.指定专门人员独立实施

C.指定多部门分别独立实施

D.指定多部门共同实施

正确答案:B

答案解析:选项B正确：《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

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