2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-25)

发布时间：2021-05-25

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、强式有效、弱式有效、半强式有效这三种有效假说的检验建立在三个推论之上，三者检验的顺序中，最先检验的是（）。【选择题】

A.可同时进行

B.弱式有效

C.强式有效

D.半强式有效

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据投资者可以获得的信息种类，将有效市场分成了三个层次：弱式有效市场，半强式有效市场和强式有效市场。强式有效假说成立时，半强式有效必须成立，半强式有效成立时，弱式有效亦必须成立。所以，先检验弱式有效是否成立；若成立，再检验半强式有效；再成立，最后检验强式有效是否成立，顺序不可颠倒。即检验顺序为：弱式有效→半强式有效→强式有效。

2、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（）。Ⅰ.职业操守Ⅱ.合规意识Ⅲ.敬业精神Ⅳ.管理能力【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十九条：证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守（Ⅰ项正确）、合规意识（Ⅱ项正确）和专业服务能力。

3、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的Ⅱ. 有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合Ⅲ. 对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好Ⅳ. 有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合，它为投资者提供了一切可行的组合投资机会，投资者需要做的是在其中选择自己最满意的证券组合进行投资。不同的投资者对期望收益率和风险的偏好有所区别，因而他们所选择的最佳组合将有所不同。（Ⅱ项错误）有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的（Ⅰ项正确）；对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好（Ⅲ项正确）； 有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣。（Ⅳ项正确）

4、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。【选择题】

A.房租月供

B.养老金

C.每月家庭日用品费用支出

D.定期定额购买基金的月投资款

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。每月家庭日用品费用支出不一定相等，因此不属于年金。

5、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的从业人员发生（）情形后10日内，原聘用机构应向中国证券业协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。Ⅰ.辞职Ⅱ.不为原聘用机构所聘用的Ⅲ.其他原因与原聘用机构解除劳动合同Ⅳ.提交虚假材料【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十四条规定：从业人员取得执业证书后，辞职（Ⅰ项正确）或者不为原聘用机构所聘用的（Ⅱ项正确），或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的（Ⅲ项正确），原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

6、退休养老需要的费用受到（）的影响。Ⅰ.生存寿命Ⅱ.个人和家庭成员的健康状况Ⅲ.医疗养老制度的改革Ⅳ.通胀率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：退休养老需要的费用受到生存寿命（Ⅰ项正确）、个人和家庭成员的健康状况（Ⅱ项正确）、医疗养老制度的改革（Ⅲ项正确）、通胀率（Ⅳ项正确）等诸多因素的影响。

7、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。【选择题】

A.利息保障倍数

B.速动比率

C.有形资产净值债务率

D.资产负债率

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：反映企业偿付长期债务能力的指标有资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、利息保障倍数等。速动比率反映的是公司的变现能力。

8、当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些（）的证券组合。【选择题】

A.高β系数

B.低β系数

C.β系数等于1

D.β系数等于0

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场线表明，β系数反应证券或组合对市场变化的敏感性。在市场处于牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较高的证券，以期获得较高的收益；而在市场动荡，未来趋势不明显的阶段，选择β系数较低的证券。高风险承受能力的投资者（风险偏好者）会选择β系数较高的证券；低风险承受能力者（风险厌恶者）会选择β系数较低的证券。

9、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3.00%。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（ ）元。【选择题】

A.30000

B.30180

C.30225

D.30450

正确答案:D

答案解析:选项D正确：复利终值的计算公式为：，式中，FV为终值，PV为现值，r为利率，t为持有时间，该投资者连本带利共可获得：30000×（1+3.00%/2 ）=30450（元）。

10、艾氏波浪理论的形成经历了一个较为复杂的过程，正式确立后考虑的因素有（）。Ⅰ. 价格指数Ⅱ. 股价形态经历的时间Ⅲ. 股价形态Ⅳ. 股价高低点相对位置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但是他的这些研究成果没有形成完整的体系，在他在世的时候没有得到社会的广泛承认。直到20世纪70年代,柯林斯的专著WaveTheory出版后,波浪理论才正式确立。艾氏波浪理论考虑的因素如下：（1）股价定势所形成的形态；（2）股价定势图中各个高点和低点所处的相对位置；（3）完成某个形态所经历的时间长短。

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