2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-10-21)

发布时间：2020-10-21

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于现值和终值，下列说法错误的是（）。【选择题】

A.随着复利计算频率的增加，现金流量的现值在减小

B.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越小

C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

D.期限越长，利率越高，终值就越大

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：利率越低或年金的期间越短，年金的现值越大。

2、下列关于取得从业资格人员可以通过机构申请执业证书需满足条件说法正确的是（）。I .已被机构聘用II.品行端正，具有良好的职业道德III.被中国证监会认定为证券市场禁入者，未过禁入期的IV.最近三年未受过刑事处罚【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.I、II

正确答案:A

答案解析:选项A正确：取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：（1）已被机构聘用；（I项正确）（2）最近三年未受过刑事处罚；（IV项正确）（3）不存在《中华人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形；（4）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（III项错误）（5）品行端正，具有良好的职业道德；（II项正确）（6）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

3、退休收入包括（）。Ⅰ.社会养老金Ⅱ.家庭存款Ⅲ.企业年金Ⅳ.商业保险、其他收入等【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：退休收入包括社会养老金（Ⅰ项正确）、家庭存款（Ⅱ项正确）、企业年金（Ⅲ项正确）、商业保险、其他收入等。（Ⅳ项正确）

4、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）。Ⅰ.期货交割标的物的品质相同或相近Ⅱ.期货交割标的物的品质不同Ⅲ.期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性Ⅳ.进出口政策宽松【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：跨市场套利的前提：（1）期货交割标的物的品质相同或相近；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）（2）期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性；（Ⅲ项正确）（3）进出口政策宽松，商品可以在两国自由流通。（Ⅳ项正确）

5、教育规划根据对象不同可分为（）和子女教育规划两种。【选择题】

A.老人教育规划

B.个人教育投资规划

C.亲人教育规划

D.企业教育规划

正确答案:B

答案解析:选项B正确：教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。

6、我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则包括（）。Ⅰ.独立诚信、谨慎客观Ⅱ.谨慎客观、公开透明Ⅲ.公正公平、勤勉尽职Ⅳ.独立透明、诚信客观【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平（Ⅰ项、Ⅲ项正确）。

7、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。【选择题】

A.违约损失率的下降

B.降低违约概率

C.交易主体只需承担净额支付的风险

D.保证金融产品的安全性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险缓释是指金融机构运用合格的净额结算、保证和信用衍生产品、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于交易主体只需承担净额支付的风险。

8、指数化的方法不包括（）。【选择题】

A.分层抽样法

B.样本法

C.优化法

D.方差最小化法

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：指数化的方法可分为分层抽样法（选项A包括）、优化法（选项C包括）、方差最小化法（选项D包括）。

9、下列关于现金管理目的的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.满足应急资金的需求

B.满足未来消费的需求

C.保障家庭生活的安全、稳定

D.满足财富积累的需求

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：现金管理是对现金和流动资产的曰常管理，其目的在于：（1）满足日常的、周期性支出的需求；（2）满足应急资金的需求；（3）满足未来消费的需求；（4）满足财富积累与投资获利的需求。

10、最优证券组合为（）。【选择题】

A.所有有效组合中预期收益最高的组合

B.差异曲线与有效边界的相交点所在的组合

C.最小方差组合

D.所有有效组合中获得最大的满意程度的组合

正确答案:D

答案解析:选项D正确：最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合，也是所有有效组合中满意程度最大的组合。最优证券组合是投资者的无差别曲线和有效集的切点。有效集向上凸的特性和无差异曲线向下凹的特性决定了有效集和无差异曲线的相切点只有一个，也就是说最优投资组合是唯一的。对于投资者而言，有效集是客观存在的，它是由证券市场决定的，而无差异曲线则是主观的，它是由投资者风险收益偏好决定的。厌恶风险程度越高的投资者，其无差异曲线的斜率越陡。厌恶风险程度越低的投资者，其无差异曲线的斜率越小。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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