2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-09-10)

发布时间：2021-09-10

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票（）时机，股价下跌转为上涨期间都是股票（）时机。【选择题】

A.卖出；买进

B.买进；卖出

C.买进；买进

D.卖出；卖出

正确答案:A

答案解析:选项A正确：一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票卖出时机，股价下跌转为上涨期间都是股票买进时机。

2、以下关于现值的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.当给定终值时，贴现率越高，现值越高

B.当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越低

C.在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要高于用复利计息的现值

D.利率为正时，现值小于终值

正确答案:A

答案解析:选项A说法不正确：当给定终值时，贴现率越高，现值越低。

3、在制定保险规划的原则中，分析客户保险需要考虑的因素有（）。Ⅰ.适应性Ⅱ.选择性Ⅲ.风险性Ⅳ.平等性Ⅴ.客户经济支付能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在制定保险规划的原则中，分析客户保险需要考虑的因素有：（1）适应性；（Ⅰ项正确）（2）选择性；（Ⅱ项正确）（3）客户经济支付能力三种。（Ⅴ项正确）

4、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。Ⅰ.市场利率Ⅱ.票面利率Ⅲ.到期时间   Ⅳ.初始收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：票面利率（Ⅱ项正确）、到期时间（Ⅲ项正确）、初始收益率（Ⅳ项正确）是影响债券价格的利率敏感性的三个重要因素。保持其他因素不变，票面利率越低，息票债券的久期越长；到期收益率越低，息票债券的久期越长；到期时间越长，久期越长。

5、影响货币时间价值的首要因素是（）。【选择题】

A.时间

B.收益率

C.通货膨胀率

D.单利与复利

正确答案:A

答案解析:选项A正确：时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显。

6、投资者在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险属于（）。【选择题】

A.融资流动性风险

B.市场流动性风险

C.信用风险

D.价格风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险体现在市场流动性风险和融资流动性风险两方面，其中融资流动性风险是指投资者在不影响曰常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险。

7、（）投资策略要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，一般将战胜市场作为基本目标。【选择题】

A.战略性

B.积极型

C.被动型

D.指数化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：积极型投资策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵，有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，一般将战胜市场作为基本目标。而根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合就是一种常见的积极型证券组合投资策略。

8、信用风险监测指标体系通常包括（）。Ⅰ.财务指标Ⅱ.潜在指标Ⅲ.显现指标Ⅳ.信息指标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：风险监测指标体系通常包括潜在指标（Ⅱ项正确）和显现指标（Ⅲ项正确）两大类。前者主要用于潜在因素或征兆信息的定量分析，后者用于显现因素或现状信息的量化。

9、永续年金可以看作是（）的特殊形式。【选择题】

A.普通年金

B.偿债基金

C.预付年金

D.递延年金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：永续年金是在普通年金的基础上发展起来的，是期末发生的，永续年金可以看作是普通年金的特殊形式。

10、关于过度自信对金融市场的影响说法错误的是（）。【选择题】

A.当投资者过度自信时，其资产组合并没有完全分散化，集中的资产组合会降低其期望效用

B.过度自信不会损害市场效率

C.当投资者过度自信时，市场中的交易量会増大

D.过度自信会导致总的信号被过度估计，使得价格偏离其真实价格

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：过度自信会使公开披露的信息被过度估计，导致价格偏离资产真实价值，这时过度自信损害了市场效率；选项A说法正确：当投资者过度自信时，其资产组合并没有完全分散化，集中的资产组合会降低其期望效用；选项C说法正确：当投资者过度自信时，过度评价了其私人信息的准确性并错误地解释了这些信号，市场中的交易量会増大；选项D说法正确：过度自信的价格接受者会过度估计他们的个人信息,这会导致总的信号被过度估计，使得价格偏离其真实价格。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（ ）

A.收益性原则
B.安全性原则
C.流动性原则
D.客观性原则
答案：A
解析：
证券产品选择的基本原则：1.收益性原则：收益性原则是选择证券产品最墓本的要求。一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本増值之和。2.安全性原则：安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。3.流动性原则：用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币，同时以货币计算的价值不受任何损失；证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，支付的费用较多，甚至会通受价格下跌的损失。
内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分。拆分按（ ）以及其他抵（质）押品的顺序进行。

A、金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产
B、金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款
C、应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产
D、商用房地产和居住用房地产、应收账款、金融质押品
答案：A
解析：
A
内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵（质）押品的顺序进行。
对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（ ）。
Ⅰ将公司经济效益与风险管理团队薪酬激励直接挂钩
Ⅱ有一个能实现日频度现金流计量、T+1频度的专业系统
Ⅲ建立一套对流动性波动高度敏感的限额监控指标体系
Ⅳ有一套清晰划分流动性风险管理的责、权、利和授权考核机制

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：
流动性风险管理实践的配套机制包括：①专业团队，即应该有一个独立、专业的流动性风险管理团队；②高效系统，即应该有一个能实现日频度现金流计量、T+1频度的专业系统；③敏感指标，即建立一套对流动性波动高度敏感的限额监控指标体系；④授权考核，即清晰划分流动性风险管理的责、权、利和授权考核机制。

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