2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-10-22)
发布时间:2021-10-22
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、按揭购房属于客户证券投资目标中的()目标。【选择题】
A.中期目标
B.临时目标
C.长久目标
D.短期目标
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(3)长期目标,如退休、遗产等。
2、以下不属于根据对风险的态度的不同,对客户进行分类的是()。【选择题】
A.风险厌恶型
B.风险中立型
C.风险偏好型
D.风险成长型
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:根据对风险的态度的不同,可将客户分为三类:风险厌恶型(选项A属于)、风险偏好型(选项C属于)和风险中立型(选项B属于)。
3、()是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。【选择题】
A.风险偏好
B.风险认知度
C.知识结构
D.投资渠道偏好
正确答案:D
答案解析:选项D正确:投资渠道偏好是指客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。
4、下列属于客户风险承受能力评估依据的有()。Ⅰ.客户年龄Ⅱ.财务状况Ⅲ.投资经验Ⅳ.投资目的【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户风险承受能力评估至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。
5、客户的非财务信息主要是指()。Ⅰ.社会地位 Ⅱ.收支状况Ⅲ.年龄 Ⅳ.投资偏好【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位(Ⅰ项正确)、年龄(Ⅲ项正确)、投资偏好(Ⅳ项正确)和风险承受能力等。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.可以提高资金使用效率
Ⅱ.—定会因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难,导致流动性风险
Ⅲ.应当提高资金使用效率
Ⅳ.利用存贷款利差増加收益
Ⅴ.有可能因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难,导致流动性风险
B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.
D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用
Ⅱ.无法判断小波动,次要趋势
Ⅲ.可操作性较差
Ⅳ.可操作性较高
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
Ⅰ.固定资产报废损失Ⅱ.长期待摊费用摊销
Ⅲ.无形资产摊销Ⅳ.固定资产折旧
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.证券经纪人
C.证券管理人
D.证券托管人
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