2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-11-15)

发布时间：2021-11-15

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、证券投资基本分析的两种方法为（）。Ⅰ.K线分析法Ⅱ.由上而下分析法Ⅲ.由下而上分析法Ⅳ.技术分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法两种主要方法。

2、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。I.短期II.中期III.中长期IV.长期【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（I项正确）（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（II项正确）（3）长期目标，如退休、遗产等。（IV项正确）

3、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。【选择题】

A.家庭关系

B.收入与支出

C.金钱观

D.风险特征

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户的基本信息，包括姓名、身份证号码、性别、出生日期、年龄、婚姻状况、学历、就业情况、配偶及抚养赡养状况等。客户财务方面的信息、遗嘱、保单信息、雇员福利和养老金规划等是客户的定量信息。

4、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。【选择题】

A.教育和投资规划

B.家庭收支和债务管理

C.对人身、财产保障等的保险计划

D.税收安排和遗产分配

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户投资目标的内容可以概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。其中，财富积累主要讨论的是家庭收支和债务管理。

5、以下属于客户证券投资中期目标的是（ ）。Ⅰ.筹集汽车、住房资金Ⅱ.投资股票市场Ⅲ.提高保险保障Ⅳ.启动个人生意Ⅴ.寿险、财险和个人债务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户投资理财中期目标如下表：Ⅱ项，投资股票市场属于客户证券投资短期目标。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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资本市场线是（ ）

A：在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F
B：衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线.
C：以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标
D：在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

答案：A

解析：

资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

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下列属于客户证券投资目标中的长期目标的是（）。

A.建立退休基金
B.筹集住房基金
C.提高保险保障
D.启动个人生意

答案：A

解析：

该题考查客户证券投资目标。

BCD属于中期目标。
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下列关于年金的说法中，正确的是（ ）。

A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流
B.年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流
C.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流
D.年金是指在无期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流

答案：A

解析：

年金(普通年金)是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。

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