2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2022-01-31)
发布时间:2022-01-31
2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、()不属于家庭收支预算中的日常生活支出预算项目。I.家政服务II.私家车换购或保养支出预算III.普通娱乐休闲IV.医疗V.旅游支出【组合型选择题】
A.I、II、III、IV、V
B.II、III、IV、V
C.III、IV、V
D.II、V
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目:(1)日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。(II项、V项不属于)(2)专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。
2、下列不属于客户财务信息的是()。 【选择题】
A.财务状况未来发展趋势
B.当期收入状况
C.当期财务安排
D.投资风险偏好
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:投资分析概念偏好属于非财务信息。客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息是客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。非财务信息是指除客户财务信息以外的投资规划有关的信息。例如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。
3、客户信息可以分为定量信息和定性信息,下列分类中正确的是()。【选择题】
A.定量信息:健康状况;定性信息:兴趣爱好
B.定量信息:收入与支出;定性信息:投资偏好
C.定量信息:理财决策模式;定性信息:保单信息
D.定量信息:雇员福利;定性信息:养老金规划
正确答案:B
答案解析:选项B正确:定性信息是不可用具体数据衡量的, 题目中出现的定性信息包括:理财知识水平、兴趣爱好、投资偏好、健康状况、理财决策模式;定量信息是可以用数据衡量的,包括:现有投资情况、保单信息、雇员福利、养老金规划、收入与支出。
4、下列关于高资产净值客户应满足的条件,说法正确的是()。Ⅰ. 单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人Ⅱ. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人Ⅲ. 认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币,且能提供相关证明的自然人Ⅳ. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户:(1)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;(Ⅱ项正确、Ⅰ项错误)(2)认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人;(Ⅲ项错误)(3)个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人。(Ⅳ项正确)
5、下列属于客户风险承受能力评估依据的有()。Ⅰ.客户年龄Ⅱ.财务状况Ⅲ.投资经验Ⅳ.投资目的【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户风险承受能力评估至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.高原期
C.稳定期
D.维持期
Ⅰ.盈利能力
Ⅱ.发展潜力
Ⅲ.经营业绩
Ⅳ.潜在风险
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、按揭买房
C、存款
D、购置新车
休假、购新车、存款都属于客户的短期投资目标,按揭买房属于客户的中期投资目标。
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