2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-08-03)

发布时间：2021-08-03

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）。【选择题】

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365天

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限不少于30天。

2、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。【选择题】

A.董事会

B.理事会

C.监事会

D.证监会

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在市场风险管理流程中，经董事会或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

3、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。Ⅰ.资产负债表分析Ⅱ.财务报表分析Ⅲ.财务比率分析Ⅳ.现金流量分析 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：财务状况分析是通过对企业的经营成果、财务状况以及先进流量的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风险的目的。对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析（Ⅱ项正确）、财务比率分析（Ⅲ项正确）以及现金流量分析（Ⅳ项正确）三种方法。

4、关于情景分析说法不正确的是（）。【选择题】

A.情景分析是一种多因素分析方法

B.情景分析中的情景包括基准情景、最好的情景和最坏的情景

C.情景分析中尽可能考虑每种情况下可能出现的有利或不利的重大流动性变化

D.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测特定风险因素的作用下的流动性风险

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确：情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素的作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。

5、最常见的资产负债的期限错配情况指（）。【选择题】

A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长

B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短

C.全部资产与全部负债在持有时间上不一致

D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致

正确答案:A

答案解析:选项A正确：最常见的资产负债的期限错配情况就是“借短贷长”，即将大量短期借款用于长期贷款。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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