2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-11-18)

发布时间：2020-11-18

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、客户现金流量表在投资规划中的作用有（）。Ⅰ.有助于发现个人消费方式上的潜在问题Ⅱ.有助于找到解决潜在问题的方法Ⅲ.有助于了解某一时点上客户资产负债状况Ⅳ.有助于更有效地利用财务资源【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具，还可以为制定个人投资理财规划提供以下帮助：（1）有助于发现个人消费方式上的潜在问题；（Ⅰ项正确）（2）有助于找到解决这些问题的方法；（Ⅱ项正确）（3）有助于更有效地利用财务资源 。（Ⅳ项正确）

2、如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。【选择题】

A.短期目标

B.中期目标

C.中长期目标

D.长期目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，短期目标包括休假、购置新车、存款等；中期目标包括子女的教育储蓄、按揭买房等；长期目标包括退休、遗产等。

3、客户理财价值观包括的几种类型有（）。Ⅰ.后享受型：投资以平衡型基金投资组合为主；保险以养老险或投资型保单为主Ⅱ.先享受型：投资以单一指数型基金为主；保险以基本需求养老险为主Ⅲ.购房型：投资以中短期比较看好的基金为主；保险以短期储蓄险或房贷寿险为主Ⅳ.以子女为中心型：投资以中长期表现稳定基金为主；保险以子女教育基金为主Ⅴ.以夫妻为中心型：投资于中短期表现稳定基金；保险以储蓄险或房贷寿险为主【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：V项，理财价值观没有以夫妻为中心型的说法。

4、个人现金流量表具体内容包括（）。【选择题】

A.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

B.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

C.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

D.净资产额度

正确答案:C

答案解析:选项C正确：主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况是个人现金流量表中的内容。

5、存款属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.中长期目标

B.长期目标

C.中期目标

D.短期目标

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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