2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-05-06)

发布时间：2020-05-06

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、风险监测包括（）等含义。Ⅰ.监测各种可量化的关键风险指标Ⅱ.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势Ⅲ.报告证券投资业务中所面临的所有风险的定性、定量评估结果Ⅳ.建立各类风险计量模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险监测包含两层含义：（1）监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，确保可以将风险在进一步加大之前识别出来；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的实施质量与效果。（Ⅲ项正确）

2、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。【选择题】

A.违约损失率的下降

B.降低违约概率

C.交易主体只需承担净额支付的风险

D.保证金融产品的安全性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险缓释是指金融机构运用合格的净额结算、保证和信用衍生产品、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于，交易主体只需承担净额支付的风险。

3、下列不属于非系统风险的是（）。【选择题】

A.信用风险

B.政策风险

C.经营风险

D.财务风险

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：政策风险属于系统风险。

4、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。【选择题】

A.风险转移

B.风险规避

C.风险补偿

D.风险对冲

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险规避是开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择，简单地说就是既不做业务也不承担风险。

5、风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险的有效方法，利用衍生产品对冲市场风险的说法不正确的是（）。【选择题】

A.构造方式多种多样

B.交易灵活便捷

C.通常可以消除完全的市场风险

D.衍生品对冲可以带来新的交易，也会产生新的交易对方信用风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：利用衍生产品对冲市场风险通常只有消除部分市场风险。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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