2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-03-27)

发布时间：2020-03-27

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列关于现金预算的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要

B.预算不必与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致

C.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础

D.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预期

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。 预算必须与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致。

2、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。
I.现金
II.消费
III.支出
IV.债务
V.收入【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、V

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在理财规划中，现金（I项正确）、消费（II项正确）及债务（IV项正确）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

3、为了控制费用与投资储蓄，从业人员应该建议客户在银行开立的账户有（）。
Ⅰ.定期投资账户
Ⅱ.活期投资账户
Ⅲ.扣款账户
Ⅳ.信用卡账户【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：为了控制费用和投资储蓄，从业人员应该建议客户在银行开立三种类型的账户：
（1）定期投资账户，达到强制储蓄的功能。（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）
（2）若有贷款本息要缴，则在贷款行开一个扣款账户，方便随时掌握贷款的本息交付状况。（Ⅲ项正确）
（3）开立信用账户。弥补临时性资金不足，减少低收益资金的比例。（Ⅳ项正确）

4、下列各选项中，子女教育规划不包含（）。【选择题】

A.胎教

B.基础教育

C.大学教育

D.大学后教育

正确答案:A

答案解析:子女教育规划包含基础教育、大学教育、大学后教育三项的内容。

5、家庭收支状况的分析包含（）。
I.收支盈余情况分析 
II.财务自由度的分析
III.资产负债率分析
IV.收入支出结构分析【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭收支状况的分析包括：
（1）收支盈余情况分析 ；（I项正确）
（2）财务自由度的分析；（II项正确）
（3）收入支出结构分析。（IV项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
按照投资者偏好的不同可以将投资者分为（ ）。
Ⅰ.保守型投资者
Ⅱ.进取型投资者
Ⅲ.中庸保守型投资者
Ⅳ.中庸风险爰好型投资者
Ⅴ.中庸型投资者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：D
解析：
按投资者偏好不同可将投资者分为五种类型，具体特征如下投资者偏好特征。


张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。

A.慎选投资标的，分散风险
B.评估开源节流，提供建议
C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算
答案：D
解析：
按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者,担心财富不够用，致力于积累财富；量出为入，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者，ABC三项均是积累者应采取的策略，D项是储藏者采取的策略。
在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A、过去的组合集中情况
B、经济前景
C、收益率
D、组合在战略层面的重要性
答案：A
解析：
A
总体组合限额是在分别计量贷款、投资、交易和表外风险等不同大类组合限额的基础上计算得出的。

商业银行可以采用自下而上的方式设定每个维度（如行业）的限额，并利用压力测试判断是否有足够的资本弥补极端情况下的损失；如果商业银行资本不足，则应根据情况调整每个维度的限额，使经济资本能够弥补信用风险暴露可能引致的损失；最后将各维度的限额相加得出商业银行整体组合限额。
在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（ ）。
Ⅰ.基本分析
Ⅱ.技术分析
Ⅲ.市场分析
Ⅳ.行业分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
解析：
分析投资对象。包括基本分析和技术分析

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