2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-11-03)

发布时间：2020-11-03

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第二章 基本理论5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、行为资产定价模型（BAPM）是谢弗林和斯塔曼在（）年挑战资本资产定价模型的基础上提出来的。【选择题】

A.1992

B.1993

C.1994

D.1984

正确答案:C

答案解析:选项C正确：行为资产定价模型（BAPM）是谢弗林和斯塔曼在1994年挑战资本资产定价模型的基础上提出来的。

2、在资产组合理论中，最优证券组合为（）。【选择题】

A.有效边界上斜率最大的点

B.无差异曲线与有效边界的交叉点

C.无差异曲线与有效边界的切点

D.无差异曲线上斜率最大的点

正确答案:C

答案解析:选项C正确：特定投资者的无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合，不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合。

3、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（）。【选择题】

A.夫妻25～35岁时

B.夫妻30～55岁时

C.夫妻50～60岁时

D.夫妻60岁以后

正确答案:D

答案解析:选项D正确：夫妻年龄60岁以后进入家庭衰老期，主要的人生目标就是安享晚年，社会交际会明显减少，该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，如各种债券等。

4、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。Ⅰ.将5 000元进行投资，年利率为12%，每半年计息一次，则3年后该笔资金的终值为7 021 64元Ⅱ.在未来10年内，每年年初获得1 000元，年利率为8%，则该笔年金的终值为15 645.5元Ⅲ.利率为5%，拿出来10 000元投资，一年后将获得10 500元Ⅳ.如果未来20年的通货膨胀率为5%，那么现在的100万元相当于20年后的265.3万元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：复利终值的计算公式为：。=7093（元）；（Ⅰ项错误）期初年金终值的公式为：，经计算，；（Ⅱ项正确）单利终值的计算公式：FV=PV×（1+r×t）；经计算，；（Ⅲ项正确）。（Ⅳ项正确）

5、在组合投资理论中，有效证券组合是指（）。【选择题】

A.可行域内部任意可行组合

B.可行域的左边界上的任意可行组合

C.可行域右边界上的任意可行组合

D.按照投资者的共同偏好规则，排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的组合，我们把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。

A：当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机
B：净资产就是资产减去负债
C：活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产
D：分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础
答案：C
解析：
在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货市市场基金等。股票和证券属于投资资产。
关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（）。
Ⅰ．如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高
Ⅱ．如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要
Ⅲ．如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性
Ⅳ．如果模型的使用者是监管者，时间间隔应该短

A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
C.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
答案：A
解析：
Ⅳ项，如果模型使用者是监管者，时间间隔取决于监管的成本和收益，应选取监管成本等于监管收益的临界点。
对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。

A：上游闭口、下游敞口型
B：上游敞口、下游闭口型
C：双向敞□类型
D：上游闭口、下游闭口型
答案：B
解析：
对于消费型企业，所属的风险敞□类型为下游闭□、上游敞□型。

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