2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-03-31)

发布时间：2020-03-31

---

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。【选择题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A正确：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。

2、以下属于客户证券投资长期目标的是（ ）。
I.筹集汽车、住房资金
II.投资股票市场
III.建立退休基金
IV.子女教育基金
V.有效地分配不动产继承【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户理财投资长期目标如下表：

筹集汽车、住房资金属于客户证券投资中期目标（I项错误），投资股票市场属于客户证券投资短期目标（II项错误）。

3、（）不是个人资产负债表的具体内容【选择题】

A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

C.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

D.净资产额度

正确答案:A

答案解析:

选项A符合题意：主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况是个人现金流量表的内容；

选项BCD是个人资产负债表的内容。

4、以下属于客户证券投资短期目标的是（ ）。
I.减少债务
II.投资股票市场
III.提高保险保障
IV.筹集紧急备用金
V.控制开支预算【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.I、II、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户短期目标如下表：

提高保险保障属于客户证券投资中期目标（III项错误）。

5、

下列不属于客户财务信息的是（）。 

【选择题】

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：投资分析概念偏好属于非财务信息。客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息是客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。非财务信息是指除客户财务信息以外的投资规划有关的信息。例如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

---

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。