2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-04-03)

发布时间：2022-04-03

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。Ⅰ.不同方案的比较Ⅱ.事情发生前人们的想法Ⅲ.问题的表述方式Ⅳ.信息的呈现顺序和方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲背景包括：（1）不同方案的比较（Ⅰ项正确）；（2）事情发生前人们的想法（Ⅱ项正确）；（3）问题的表述方式（Ⅲ项正确）；（4）信息的呈现顺序和方式（Ⅳ项正确）。

2、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.可复制性Ⅳ.高风险性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：衍生产品类证券产品的基本特征：（1）跨期性。金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；（Ⅰ项正确）（2）杠杆性。金融衍生产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品；（Ⅱ项正确）（3）联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；（4）不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。（Ⅳ项正确）

3、久期分析也称为（）。Ⅰ.敏感分析Ⅱ.外汇敞口分析Ⅲ.期限弹性分析Ⅳ.持续性分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、IV

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的一种方法，即估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法，久期分析也称为持续性分析或期限弹性分析。

4、线形图一般以（）为横坐标。【选择题】

A.股价

B.成交量

C.交易时间

D.需求量

正确答案:C

答案解析:选项C正确：线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

5、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。I.预期效用理论又称期望效用函数理论II.预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III.预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV.预期效用理论的优点在于理性人假设V.预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、III、IV、V

正确答案:B

答案解析:选项B正确：预期效用理论又称期望效用函数理论，是在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架（I项、II项、III项正确）。预期效用理论的缺陷：（1）理性人假设。（IV项错误）（2）预期效用理论在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战。（V项正确）

6、信用风险识别的内容和方法包括（）。 Ⅰ.基本信息分析 Ⅱ.财务报表分析 Ⅲ.财务状况分析 Ⅳ.非财务因素分析 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：进行信用风险识别，应从以下三方面入手：（1）基本信息分析；（Ⅰ项正确）（2）财务状况分析；（Ⅲ项正确）（3）非财务因素分析。（Ⅳ项正确）

7、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。 Ⅰ.现金 Ⅱ.消费 Ⅲ.支出Ⅳ.债务V.收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在理财规划中，现金（Ⅰ项正确）、消费（Ⅱ项正确）及债务（Ⅳ项正确）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

8、确定具体的投资品种和各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。【选择题】

A.投资组合的修正

B.组建证券投资组合

C.确定证券投资政策

D.进行证券投资分析

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合管理的基本步骤：（1）确定证券投资政策。证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等；（2）进行证券投资分析。证券投资分析是证券组合管理的第二步，是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析；（3）组建证券投资组合。组建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题；（4）投资组合的修正。投资组合的修正作为证券组合管理的第四步，实际上是定期重温前三步的过程。随着时间的推移，过去构建的证券组合对投资者来说，可能已经不再是最优组合了，这可能是因为投资者改变了对风险和回报的态度，或者是其预测发生了变化；（5）投资组合业绩评估。证券组合管理的第五步是通过定期对投资组合进行业绩评估，来评价投资的表现。业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时也可以看成是一个连续操作过程的组成部分。说得更具体一点，可以把它看成证券组合管理过程中的一种反馈与控制机制。

9、在对客户的财务状况进行分析时，现金流量分析主要是指（）。Ⅰ.识别和评价经营管理状况Ⅱ.经营活动的流入和流出Ⅲ.投资活动的流入和流出Ⅳ.融资活动的流入和流出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：现金流量分析主要指经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。

10、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。Ⅰ.战术性投资策略Ⅱ.战略性投资策略Ⅲ.主动型策略Ⅳ.被动型策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为主动型策略与被动型策略；（Ⅲ项和Ⅳ项正确）按照策略适用期限的不同，可以把投资决策分为战略性投资策略和战术性投资策略。（Ⅰ项和Ⅱ项错误）

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