2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-09)

发布时间：2020-01-09

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）因素会影响个人信贷能力。
I.年龄
II.收入情况
III.身体状况
IV.职业性质
V.工作时间【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV、V

C.I、III、IV、V

D.I、II、III、IV、V

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：影响个人信贷能力的因素：

（1）年龄；（I项正确）

（2）收入情况；（II项正确）

（3）身体状况；（III项正确）

（4）职业性质；（IV项正确）

（5）负债；

（6）工作时间。（V项正确）

2、制定保险规划的原则有（）。
Ⅰ.转移风险
Ⅱ.量力而行
Ⅲ.风险分散
Ⅳ.分析客户保险需要
Ⅴ.风险选择【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：制定保险规划应遵循转移风险（Ⅰ项正确）、量力而行（Ⅱ项正确）、分析客户保险需要（Ⅳ项正确）三大原则。

3、下列关于高资产净值客户应满足的条件，说法正确的是（）。
I. 单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人
II. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
III. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币，且能提供相关证明的自然人
IV. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且
能提供相关证明的自然人【组合型选择题】

A.I、III、IV

B.I、IV

C.II、III

D.II、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；（II项正确、I项错误）
（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；（III项错误）
（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且
能提供相关证明的自然人。（IV项正确）

4、从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。
Ⅰ.不卖空的情况下，证券组合的风险越小
Ⅱ.卖空的情况下，证券组合的风险越小
Ⅲ.负完全相关的情况下，可获得无风险组合
Ⅳ.正完全相关的情况下，可获得无风险组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：从组合线的形状来看，相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小（Ⅰ项正确），特别是负完全相关的情况下，可获得无风险组合（Ⅲ项正确）。在不卖空的情况下，组合降低风险的程度由证券间的关联程度决定。

5、如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。【选择题】

A.短期目标

B.中期目标

C.中长期目标

D.长期目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，短期目标包括休假、购置新车、存款等。

6、

下列税种由海关部门征收的有（）。

Ⅰ.关税

Ⅱ.增值税

Ⅲ.消费税

Ⅳ.船舶吨税

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：关税和船舶吨税由海关部门征收，另外，进口货物的增值税、消费税也由海关部门代征。

7、两种证券组合的可行域呈现（ ）。
Ⅰ.完全正相关
Ⅱ.完全负相关
Ⅲ.不相关
Ⅳ.组合线的一般情形
【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：两种证券组合的可行域：
①完全正相关下的组合线，如图2-3所示。

②完全负相关下的组合线，如图2-4所示。

③不相关情形下的组合线，如图2-5所示。

④组合线的一般情形。

8、

在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有（）。

Ⅰ.声誉、杠杆等与借款人有关的因素

Ⅱ.负债分类、额度及其与总资产的占比情况

Ⅲ.经济周期、宏观经济政策等与市场有关的因素

Ⅳ.未来收入支出

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通常专家在分析信用风险时主要考虑两方面的因素：第一，与借款人有关的因素，包括声誉、杠杆、收益波动性（Ⅰ项正确）；第二，与市场有关的因素，包括经济周期、宏观经济政策、利率水平（Ⅲ项正确）。

9、在组合投资理论中，有效证券组合是指（）。【选择题】

A.可行域内部任意可行组合

B.可行域的左边界上的任意可行组合

C.可行域右边界上的任意可行组合

D.按照投资者的共同偏好规则，排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的组合，我们把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

10、

下列属于退休规划的工具的是（）。

① 社会养老保险；②投资股票；③商业养老保险；④企业年金

【选择题】

A.①③④

B.①②③

C.①②④

D.②③④

正确答案:A

答案解析:退休规划三大工具包括社会养老保险，企业年金，商业养老保险。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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