2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-05-15)

发布时间：2022-05-15

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、已知年利率12%，每月复利计息一次，则季度实际利率是（）。【选择题】

A.1.00%

B.3.00%

C.3.03%

D.4.00%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效年利率EAR公式为：。其中。r表示名义利率，m表示一年内计复利次数。有效利率=12%/12=1%。则季有效利率为：。

2、指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有（）。Ⅰ.相对强弱指标、随机指标Ⅱ.能量潮Ⅲ.趋向指标、平滑异同移动平均线Ⅳ.心理线、乖离率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有相对强弱指标、随机指标（Ⅰ项正确）、趋向指标、平滑异同移动平均线（Ⅲ项正确）、能量潮（Ⅱ项正确）、心理线、乖离率（Ⅳ项正确）等。

3、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。Ⅰ.普通股票是最基本、最常见的一种股票Ⅱ.与优先股票相比，普通股票是标准的股票Ⅲ.与优先股票相比，普通股票是风险较小的股票Ⅳ.优先股票是一种特殊股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：普通股票是最基本、最常见的一种股票；（Ⅰ项正确）与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票；（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。（Ⅳ项正确）

4、加强指数法核心思想是指数化管理方式与（）股票投资策略相结合。【选择题】

A.消极型

B.积极型

C.进取型

D.稳定型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：加强指数法投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整的股票投资策略。加强指数法核心思想是指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合。

5、上年年末某公司支付每股股息为2元，预计在未来该公司的股票按每年4%的速度增长，必要收益率为12% ，则该公司股票的价值为（）元。【选择题】

A.28

B.26

C.16.67

D.17.33

正确答案:B

答案解析:选项B正确：固定增长模型下股票的价值的计算公式为：V=D0*（1+g）/（k-g），式中：D0表示期初股利，k表示必要收益率（即预期收益率），g表示股利增长率。由题意可得，D0=2元，k=12%，g=4%，代入公式可得该股票的价值V=2*（1+4%）/（12%-4%）=26（元）。

6、在预期效用理论中总的效用是直接用概率作为权重，对各个可能性的收益的效用进行加权的效应称为（）。【选择题】

A.确定性效应

B.孤立效应

C.偏好反转

D.隔离效应

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定性效应是指在预期效用理论中总的效用是直接用概率作为权重，对各个可能性的收益的效用进行加权的效应；选项B不符合题意：为了简化在不同选项中的选择，人们通常忽略各选项共有的部分而集中于他们之间相互有区别的部分，这种现象称为“孤立效应”；选项C不符合题意：偏好反转是指决策者在两个相同评价条件但不同的引导模式下，对方案的选择偏好出现差异，甚至逆转的现象；选项D不符合题意：即使不考虑所披露信息也能做出相同的决策，但人们依然倾向于愿意等待直到信息披露以后再做出决策的效应是“隔离效应”。

7、利率风险具体有（）。Ⅰ. 重新定价风险Ⅱ. 收益率曲线风险Ⅲ. 基准风险Ⅳ. 期权性风险Ⅴ. 商品价格风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有以下四种：（1）重新定价风险。重新定价风险也称期限错配风险，源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）之间所存在的差异；（Ⅰ项正确）（2）收益率曲线风险。收益率曲线是指由不同期限但具有相同风险、流动性和税收的收益率连接而形成的曲线，用于描述收益率与到期期限之间的关系的曲线；（Ⅱ项正确）（3）基准风险。基准风险是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，但因其利息收入和利息支出发生了变化，也会对收益或内在经济价值产生不利的影响；（Ⅲ项正确）（4）期权性风险。期权性风险是指由于期权性工具具有的不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险。（Ⅳ项正确）

8、中国的股权分置改革大致经历了（）个阶段。【选择题】

A.2

B.4

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国股权分置改革有三个阶段：第一阶段，股权分置问题的形成；第二阶段，开始触动股权分置问题；第三阶段，股权分置问题正式被提上日程。

9、从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，主要有（）。Ⅰ.婚姻状况      Ⅱ.财务情况Ⅲ.投资意向Ⅳ.投资要求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从业人员在为客户制定税收规划时， 通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，要注意在税收规划中准确地把握这些情况：（1）婚姻状况；（Ⅰ项正确）（2）子女及其他赡养人员；（3）财务情况；（Ⅱ项正确）（4）投资意向；（Ⅲ项正确）（5）对风险的态度；（6）纳税历史情况；（7）要求增加短期所得还是长期资本增值；（8）投资要求。（Ⅳ项正确）

10、利用优惠政策筹划法主要包括（）。Ⅰ.直接利用筹划法Ⅱ.地点流动筹划法Ⅲ.创造条件筹划法Ⅳ.税制可利用的优惠因素【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利用优惠政策筹划法主要包括直接利用筹划法（Ⅰ项正确）、地点流动筹划法（Ⅱ项正确）、创造条件筹划法（Ⅲ项正确）、税制可利用的优惠因素（Ⅳ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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