2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2019-11-05)
发布时间:2019-11-05
2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理历年真题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、
证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得()业务资格。
【选择题】A.证券自营
B.投资银行
C.证券资产管理
D.证券投资咨询
正确答案:D
答案解析:选项D正确:向客户提供证券投资顾问服务的人员,应当具有证券投资咨询执业资格,并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
2、()消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合后,在3~5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为,而进出场时机也不是投资者关注的重点。【选择题】
A.指数型
B.行业型
C.复杂型
D.简单型
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:简单型消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合后,在3~5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为,而进出场时机也不是投资者关注的重点。
3、下列不属于客户信息中非财务信息的是()。【选择题】
A.客户的社会地位
B.客户的投资偏好
C.客户的年龄
D.客户的收入期望
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:客户的收入期望属于财务信息。客户信息中的非财务信息的有客户的基本信息、个人兴趣、社会地位、投资偏好、发展及预期目标。
4、利用净现值(NPV)判断股票是否被错误定位,如果净现值大于0,即股票价值被低估,应()。【选择题】
A.买入
B.卖出
C.等待估值
D.不确定是买入或卖出
正确答案:A
答案解析:选项A正确:利用净现值(NPV)判断股票是否被错误定位,如果净现值大于0,即股票价值被低估,应买入;如果净现值小于0,即股票价格被高估,应卖出。
5、决定客户选择投资组合方式的因素包括()。
Ⅰ.投资渠道偏好
Ⅱ.知识结构
Ⅲ.生活方式
Ⅳ.个人性格
Ⅴ.风险特征【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:决定客户选择投资组合方式的因素有:风险特征(Ⅴ项正确)、投资渠道偏好(Ⅰ项正确)、知识结构(Ⅱ项正确)、生活方式(Ⅲ项正确)、个人性格(Ⅳ项正确)等。
6、为了制定合理的现金预算,银行理财从业人员需预测客户的收入,若客户是一位市场销售人员,在这一过程中,主要应该估计()。【选择题】
A.以客户过去的平均收入为基准,做最好与最坏状况下的分析
B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况
C.客户收入最低时的状况和最高时的状况
D.客户收入最低时的状况和过去的平均状况
正确答案:A
答案解析:收入淡、旺季差异大的市场销售人员或自由职业者,就要以过去的平均收入为基准,做最好与最坏状况下的分析。
7、
某夫妇明年将退休,三个子女均已研究生毕业并组建了家庭,且该夫妇有丰厚的储蓄,两个人的支出也比较少。根据这些描述,他们所处的生命周期的阶段是()。
【选择题】A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
正确答案:C
答案解析:选项C正确:家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休。该阶段收入处于巅峰阶段,支出相对较低,是储蓄增长的最佳时期。
8、股指期货的套利类型有()。
Ⅰ. 期现套利
Ⅱ. 市场内价差套利
Ⅲ. 市场间价差套利
Ⅳ. 跨品种价差套利【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:
选项B正确:股指期货的套利有两种类型:
(1)在期货和现货之间套利,称之为“期现套利”;(Ⅰ项正确)
(2)在不同的期货合约之间进行价差交易套利,其又可以细分为市场内价差套利(Ⅱ项正确)、市场间价差套利(Ⅲ项正确)和跨品种价差套利(Ⅳ项正确)。
9、货币随着时间的推移而发生的增值是()。【选择题】
A.货币期末价值
B.货币将来价值
C.货币时间价值
D.货币投资价值
正确答案:C
答案解析:选项C正确:货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。
10、衍生产品类证券产品具有的显著特征包括()。
Ⅰ.跨期性
Ⅱ.杠杆性
Ⅲ.联动性
Ⅳ.不确定性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:衍生产品类证券产品具有下列四个显著特性:跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.预测行业的未来发展趋势,判断行业投资价值
Ⅱ.分析影响行业发展的各种因素及其影响力度
Ⅲ.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位
Ⅳ.揭示行业投资风险
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
Ⅰ.盈利能力超过利率或者必要红利率
Ⅱ.企业价值超过其优先索偿权的部分
Ⅲ.计算出的内在价值高于市场价格的部分
Ⅳ.特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ
Ⅰ.买入上海期货交易所5月份铜期货合约,同时卖出上海期货交易所8月份铜期货合约
Ⅱ.卖出上海期货交易所5月份铜期货合约,同时卖出LME8月份铜期货合约
Ⅲ.当月买入LME5月铜期货合约,下月卖出LME8月铜期货合约
Ⅳ.卖出LME5月份铜期货合约,同时买入LME8月铜期货合约
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ
B.强式有效市场假设
C.半强式有效市场假设
D.弱式有效市场假设
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