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单选题
中国银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是中国银监会监管措施中的（  ）。
A

信息披露监管

B

现场检查

C

非现场检查

D

监管谈话

参考答案

参考解析
解析：
更多 “单选题中国银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是中国银监会监管措施中的（ ）。A 信息披露监管B 现场检查C 非现场检查D 监管谈话” 相关考题
考题 单选题下列关于内部控制措施的表述中，错误的是（ ）。A 明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间应该轮岗B 合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作C 建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整D 建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估
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考题 单选题下列关于风险的说法，正确的是（ ）。A 对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B 信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中C 对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计D 从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
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考题 单选题商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的（）以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于（）年。A 40%；3B 40%；5C 50%；5D 50%；2
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考题 单选题一笔500万元的借款，借款期为5年，年利率为8%，若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率（ ）。（答案取近似数值）A 0.16%B 0.24%C 0.80%D 49
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考题 多选题一般市场风险的资本要求包含（）。A每时段内加权多头和空头头寸可相互对冲的部分所对应的垂直资本要求B每时段内加权多头和空头头寸加总后的总头寸所对应的垂直资本要求C不同时段间加权多头和空头头寸可相互对冲的部分所对应的横向资本要求D不同时段间加权多头和空头头寸加总后的总头寸所对应的横向资本要求E整个交易账户的加权净多头或净空头头寸所对应的资本要求
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考题 判断题保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。其中赔偿和给付按市场价格原则。（）A 对B 错
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考题 多选题商业银行可以通过不同的策略来达到营销目的，其中分层营销策略的特点不包括（ ）。A等同于一对一的营销B满足大众化需求，适宜所有的人群C用相对少的资源满足一批客户的需求D能够为客户提供需要的个性化服务，针对性强E把客户分成不同的细分市场，提供不同的产品和不同的服务
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考题 判断题医院、学校等以公益为目的的事业单位、社会团体提供保证的保证合同无效。（　）A 对B 错
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考题 单选题通货膨胀的治理对策不包括（）。A 减少货币供应量B 降低利率C 增加税赋，压缩政府机构费用开支D 紧缩的收入政策
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考题 单选题按照银保监会文件规定，贷款人受托支付是指（ ）。A 贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象B 贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金发放至借款人账户，并由借款人支付给符合合同约定用途的借款人交易对象C 贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给第三方托管机构D 贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给专门成立的托管机构
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考题 单选题国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定。中国银监会自受理之日起（ ）作出批准或不批准的书面决定。A 1个月内B 2个月内C 3个月内D 4个月内
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考题 单选题商业银行未经批准办理结汇、售汇的，由（）责令改正。A 中国银监会B 中国财政部C 中国人民银行D 国家外汇管理局
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考题 判断题借记卡申领手续简单、无须提供担保，客户持有效身份证件均可申请办理。A 对B 错
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考题 多选题下列关于质押与抵押的说法，正确的有（）。A标的物的占有权是否发生转移是质押与抵押最重要的区别B质权人对质物负有善良管理人的注意义务C在实际中可能存在同一质物上重复设置质权的现象D抵押期间，不论抵押物所生的是天然孳息还是法定孳息，均由抵押人收取，抵押权人无权收取E在质押期间，质权人依法有权收取质物所生的天然孳息和法定孳息
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考题 多选题下列属于广义信贷的是（）。A存款B贷款C担保D承兑E赊欠
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考题 判断题银行资本金承担着吸收损失的第一资金来源，其中，一级资本工具的目标是在破产清算情况下吸收损失，而二级资本的目标是在持续经营前提下吸收损失。（ ）A 对B 错
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考题 单选题金融市场按金融工具的期限可分为（ ）。A 货币市场和资本市场B 债券市场和票据市场C 发行市场和流通市场D 现货市场和期货市场
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考题 单选题下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？（）A 教育（Education）B 考试（Examination）C 从业经验（ExperiencE.D 认真（Earnest）
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考题 多选题一般情况下，借款人的还款来源包括（　）A现金流量B资产转换C抵押物的清偿D重新筹资E担保人偿还
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考题 单选题（）认为一种良好定义的风险测度应该满足单调性、一次齐次性、平移不变性和次可加性四条公理。A 现代金融风险测度B 风险监测C 一致性风险测度D 相对测度指标
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考题 单选题对不适于拍卖的抵债资产可以采取的变现方式不包括（）。A 协议处置B 经营租赁C 打包出售D 招标处置
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考题 多选题根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，对发生重大风险的商业银行进行处置的方式主要包括（ ）。A业务禁止B撤销C重组D接管E依法宣告破产
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考题 单选题贷款额度是指（ ）。A 借款人每月需要偿还的金额B 银行想给借款人的额度C 贷款抵押物的评估价值D 银行向借款人提供的以货币计量的贷款数额
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考题 多选题以下对于期权价值的理解正确的是（）。A期权的内在价值可能为负值B期权的价值包括内在价值和时间价值两部分C期权的价值可能与其时间价值相等D期权的价值可能大于其时间价值E期权的价值在到期日当天，期权的价值等于其内在价值
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考题 多选题在用专家判断法对个人客户进行信用风险评估时，“5C”要素分析法中的“5C”包括（ ）。A管理——ControlB能力——CapacityC道德品质——CharacterD资本——CapitalE担保——Collateral
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考题 单选题根据《物权法》，下列不得作为个人质押贷款质押物的是（ ）。A 国债B 提单C 可以转让的基金份额D 应付账款
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考题 单选题资产负债管理的核心策略是（ ）。A 表内资产负债匹配B 表外工具规避表内风险C 利用证券化剥离表内风险D 表内表外合并
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考题 多选题下列属于公司贷款发放前基本流程环节的有（ ）。A贷款审批B受理与调查C合同签订D贷款申请E风险评价
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