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多选题
银行还必须保存违约数据，这些资料包括（）
A

违约借款人和贷款的基本情况

B

此类违约的时间和环境情况

C

违约概率的数据，各项评级的实际的违约率，评级的迁移情况（这样可以帮助考核借款人评级系统的预测能力）

D

违约发生的具体过程

E

以上都对

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更多 “多选题银行还必须保存违约数据，这些资料包括（）A违约借款人和贷款的基本情况B此类违约的时间和环境情况C违约概率的数据，各项评级的实际的违约率，评级的迁移情况（这样可以帮助考核借款人评级系统的预测能力）D违约发生的具体过程E以上都对” 相关考题
考题 保存数据的范围包括_______。 A、软盘备份B、磁带备份C、书面形式的数据备份D、全部财务会计资料
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考题 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资科、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。()
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考题 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料。()
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考题 以下说法正确的是()A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。
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考题 银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。()
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考题 商业银行在贷款定价过程中，用来确定一笔贷款潜在违约成本的数据包括（ ）。A．借款者信用状况的数据B．客户信用记录C．违约风险暴露的数据D．担保品价值的数据E．贷款的机会成本
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考题 下列对统计资料保存、管理的表述，不正确的是( )A.统计资料包括原始统计资料、汇总资料、有关说明、分析材料以及统计报告B.妥善保存和管理统计资料能保障统计资料的完整性C.政府机构和有关部门应建立统计资料保存、管理制度D.妥善的保存和管理统计资料不能防止数据失真的发生
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考题 银行必须保存对于借款人和认可担保人的评级历史，这些资料包括（）A、自对贷款人/担保人进行内部评级以来的评级B、所有评级的日期C、得出评级的方法和主要数据D、责任人/使用的模型E、以上都是
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考题 以下关于资料的一致性叙述正确的是（）。A、保存在数据库中不同资料集合中的相同数据项必须具有相同的值B、保存在数据库中不同资料集合中的不同数据项必须具有相同的值C、保存在数据库中不同资料集合中的数据项必须具有相同的值D、都不对
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考题 数据链路（data link）除了物理线路外，还必须有通信协议来控制这些数据的传输。若把实现这些协议的硬件和软件加到链路上，就构成了数据链路。
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考题 数据链路除了物理线路外，还必须有（）来控制这些数据的传输。
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考题 GSM中，（）是一个动态数据库，记录某个地区中出现的用户资料。这些资料是从该移动用户的（）获取并暂时保存，一旦移动用户离开该VLR的控制区域，则该用户的数据就会被删除。
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考题 下列说法的错误的是（）。A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料B、金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C、保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿D、保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料
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考题 录像资料妥善保管，其中正常资料保存一个月，收费数据保存一年，特殊资料视情况长期保存。
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考题 商业银行在贷款定价过程中，用来确定一笔贷款潜在违约成本的数据不包括（）。A、税收成本的数据B、担保品价值的数据C、借款者信用状况的数据D、违约风险暴露的数据
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考题 开办“银期转账”业务的网点要保存好客户交易结算资金往来记录；客户的签约、解约资料及相关的报表，其保存时间比照农业银行现有（）。A、客户资料保存时间B、个人资料保存时间C、会计资料保存时间
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考题 对于违约的风险暴露，银行必须保存：有关在违约以前的年度，把风险暴露划入资产集合的数据，以及实现的（）和违约风险暴露。A、资本充足率B、违约概率C、违约损失率D、损失抵补率
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考题 必须至少每年一次地检审银行的评级系统及其操作，这些审查包括（）A、信贷部门的运作B、违约概率的估算C、违约损失率的估算D、违约风险暴露的估算
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考题 单选题以下关于资料的一致性叙述正确的是（）。A 保存在数据库中不同资料集合中的相同数据项必须具有相同的值B 保存在数据库中不同资料集合中的不同数据项必须具有相同的值C 保存在数据库中不同资料集合中的数据项必须具有相同的值D 都不对
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考题 单选题下列关于交易，结算，财务数据保存或备份的表述，错误的是（）。A 期货公司以电子数据方式保存或者备份相关资料的，保存的电子数据资料应当能随时转化为纸质形式B 期货公司应当定期将交易、结算、财务数据提交期货交易所集中保存和备份C 期货公司以电子数据方式保存或者备份相关资料，应当确保电子数据的真实，可靠D 期货公司应当建立交易、结算、财务数据的备份制度
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考题 单选题下列说法的错误的是（）。A 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料B 金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C 保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿D 保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料
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考题 多选题银行必须保存对于借款人和认可担保人的评级历史，这些资料包括（）A自对贷款人/担保人进行内部评级以来的评级B所有评级的日期C得出评级的方法和主要数据D责任人/使用的模型E以上都是
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考题 多选题必须至少每年一次地检审银行的评级系统及其操作，这些审查包括（）A信贷部门的运作B违约概率的估算C违约损失率的估算D违约风险暴露的估算
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考题 单选题对于违约的风险暴露，银行必须保存：有关在违约以前的年度，把风险暴露划入资产集合的数据，以及实现的（）和违约风险暴露。A 资本充足率B 违约概率C 违约损失率D 损失抵补率
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考题 多选题按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，下列说法正确的有（）。A金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料B金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿D保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料E保存的交易记录包括有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
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考题 多选题银行自己估算违约风险暴露的具体要求包括（）A对于资产负债表内项目，银行估算的违约风险暴露，不应低于当前的提款金额B对于资产负债表外项目，银行必须备有程序，来估算违约风险暴露C有关程序必须规定每种贷款的违约风险暴露估算值D银行估算违约风险暴露时，应该反映借款人可能还会在违约事件出现前后提款E虽然各类贷款的违约风险暴露估算值不尽相同，然而对这些贷款的描述必须清晰明了
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考题 单选题商业银行在贷款定价过程中，用来确定一笔贷款潜在违约成本的数据不包括（）。A 税收成本的数据B 担保品价值的数据C 借款者信用状况的数据D 违约风险暴露的数据
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