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“银行卡风险信息共享系统”是（）建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统。
- A、中国银联
- B、银监会
- C、人民银行
- D、公安部门
参考答案
更多 ““银行卡风险信息共享系统”是（）建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统。A、中国银联B、银监会C、人民银行D、公安部门” 相关考题
考题
因下述原因关闭、须报送商户管理系统并纳入黑名单管理的是()。A.商户主动申请解除受理协议退出的B.商户泄露持卡人账户及交易信息C.商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用D.商户法定代表人或负责人征信等级变为D级的
考题
信用风险是指持卡人、特约商户或者其他当事人因破产、死亡、经济情况恶化等原因丧失偿还欠款能力或蓄意不偿还欠款而使银行卡经营机构蒙受损失的可能性。以下防范措施正确的是（）。A、建立健全持卡人资信评估系统，严把准入关B、完善事后客户跟踪机制，及时掌握持卡人的资信状态，及时调整额度C、建立黑名单和客户不良信息查询系统，共享中介组织等提供的不良客户信息资料D、建立完善的银行卡不良透支追索机制，建立具体的追索管理办法，确定合理的追索流程
考题
根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在（）个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单。A、1B、3C、5D、7
考题
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，对确认已出现（）等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。A、虚假申请B、信用卡套现C、测录客户数据资料D、恶意倒闭E、泄露账户和交易信息
考题
以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。
考题
收单行应禁止发展（）商户。A、我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；B、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户C、商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户D、违规套现、非法洗钱的商户
考题
因下述原因关闭、须报送商户管理系统并纳入黑名单管理的是（）。A、商户主动申请解除受理协议退出的B、商户泄露持卡人账户及交易信息C、商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用D、商户法定代表人或负责人征信等级变为D级的
考题
假设某商户因管理不善或其他原因造成持卡人信息批量泄露，以下说法错误的是（）。A、应由收单行承担风险责任B、收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行C、收单行应视情节强制解除受理协议，收回设备和全部交易单据，并保留对风险损失的追索权利D、收单行应将该商户的风险信息报送我行商户管理系统并纳入黑名单管理
考题
多选题收单行应禁止发展（）商户。A我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；B已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户C商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户D违规套现、非法洗钱的商户
考题
判断题健全银行卡风险信息共享机制。中国银联要协调各成员机构建立防范银行卡风险的工作机制和信息共享平台，为成员机构报送银行卡交易可疑和违法违规信息、利用银行卡风险信息共享系统提供良好的服务，不断完善银行卡风险信息共享机制。（）A
对B
错
考题
多选题收单银行签约的特约商户应当至少满足以下基本条件：（）A合法设立的法人机构或其他组织B从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定C未成为本-行或他行发卡业务服务机构D商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息
考题
单选题假设某商户因管理不善或其他原因造成持卡人信息批量泄露，以下说法错误的是（）。A
应由收单行承担风险责任B
收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行C
收单行应视情节强制解除受理协议，收回设备和全部交易单据，并保留对风险损失的追索权利D
收单行应将该商户的风险信息报送我行商户管理系统并纳入黑名单管理
考题
多选题某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（ ）。A银行卡套现B欺诈C泄露持卡人账户信息D移机
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