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国家开发银行在对中小企业贷款客户实际控制人及关键人员进行调查时应注意（）。

  • A、企业关键人员如经营决策人员、主要执行人员和技术人员的个人职业经历、受教育背景、品行、健康状况等
  • B、企业主个人的资产、负债、投资及或有负债情况
  • C、企业主或家庭成员情况、家庭居住情况、婚姻状况、家庭大致日常收入、生活开支情况
  • D、企业主个人资信情况，个人征信系统信息

参考答案

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考题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”应包括(但不限于)哪几类人员?
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考题 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。()
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考题 消费者的个人贷款利率、贷款金额、贷款期限等贷款条件以()为准。A: 客户经理在受理贷款申请时所告知的B: 客户经理在对贷款申请进行调查时所告知的C: 审查人员在对贷款申请进行审查时所给出的意见D: 银行最终审批结果
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考题 以下不是国家开发银行中小企业贷款客户开发与培育原则的是（ ）。A.规划先行B.机制先行C.开发与风险控制并重D.实力优先
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考题 如涉恐名单人员、机构是银行的客户,银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施;如涉恐名单人员是银行公司客户（含大企业客户与中小企业客户）实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人,金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。此题为判断题(对，错)。
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考题 国家开发银行在对中小企业贷款客户实际控制人及关键人员进行调查时应注意（ ）。A.企业关键人员如经营决策人员、主要执行人员和技术人员的个人职业经历、受教育背景、品行、健康状况等B.企业主个人的资产、负债、投资及或有负债情况C.企业主或家庭成员情况、家庭居住情况、婚姻状况、家庭大致日常收入、生活开支情况D.企业主个人资信情况，个人征信系统信息
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考题 在对客户总体情况了解之后，调查人员应及时对客户的正式贷款申请(此时的申请已经算正式申请)作出必要反应。（ ）
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考题 “（）”和“交易的实际受益人”包括但不限于公司实际控制人和未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员。A、客户B、自然人C、控制客户的自然人D、法人
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考题 个人融易贷“借款人”是指因临时性消费或生产经营需要申请本贷款业务的自然人，包括（）A、符合我行优质个人贷款客户标准的存量个人二手房抵押（含抵押循环）贷款客户及已办完抵押登记手续的房屋按揭类个人贷款客户（含个人住房公积金贷款客户）B、结算资金归行率达到规定比例的优质法人客户（包括个体工商户或中小企业客户）的主要自然人股东或实际控制人（自然人）C、存量授信业务的公司客户的高级管理层D、与我行无任何业务关系的国家公务人员
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考题 公安机关在对行政案件进行调查取证时,人民警察不得少于两人,并根据实际情况决定是否向被调查取证人员表明执法身份。
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考题 公安消防机构在对行政案件进行调查时,办案人员不得少于两人,并应向被调查人员表明执法身份。（）
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考题 下列不属于实际控制人范畴的是（）。A、公司实际控制人B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员D、公司授权的经办业务人员
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考题 我*行中小企业股权收购贷款的申请人若为小型民营企业，原则上应要求法定代表人或实际控制人提供个人连带责任担保。
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考题 注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户，应了解其（）、（）、（）或者经营状况，实际控制客户的（）人和交易的实际（）人，控股股东或者实际控制人等信息．
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考题 国家开发银行通过（）模式向中小企业提供授信。A、统贷B、转贷C、直贷D、软贷款
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考题 个人贷款消费者的贷款利率、贷款金额以（）为准.A、客户经理在受理贷款申请时告知B、客户经理在对贷款申请进行调查时告知C、审查人员在对贷款申请进行审查时出具意见D、借款合同约定
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考题 小企业贷款客户的实际控制人应为自然人或无复杂持股关系的法人组织。
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考题 属于“商贷通”客户对象的有（）A、个体工商户B、中小企业的法定代表人C、中小企业的主要股东D、中小企业的实际控制人
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考题 如涉恐名单人员、机构是银行的客户，银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施；如涉恐名单人员是银行公司客户（含大企业客户与中小企业客户）实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人，金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。
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考题 单选题以下不是国家开发银行中小企业贷款客户开发与培育原则的是（）。A 规划先行B 机制先行C 开发与风险控制并重D 实力优先
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考题 单选题下列不属于小微企业“人品”检查内容的是（）。A 企业实际控制人、关键管理人员健康状况、兴趣爱好、近期投资行为、股东之间的合作情况B 企业实际控制人、关键管理人员是否存在刑事犯罪记录及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为C 企业实际控制人、关键管理人员是否卷入经济纠纷D 员工劳动合同签定情况
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考题 判断题贷款人在对借款人使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动进行调查时，借款人有义务配合。A 对B 错
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考题 多选题属于“商贷通”客户对象的有（）A个体工商户B中小企业的法定代表人C中小企业的主要股东D中小企业的实际控制人
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考题 多选题在对开户单位进行调查时，可由下列（）人员进行调查。A客户经理B理财经理C对私柜员D对公柜员
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考题 单选题下列不属于实际控制人范畴的是（）。A 公司实际控制人B 未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人C 未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员D 公司授权的经办业务人员
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考题 多选题国家开发银行通过（）模式向中小企业提供授信。A统贷B转贷C直贷D软贷款
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考题 填空题注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户，应了解其（）、（）、（）或者经营状况，实际控制客户的（）人和交易的实际（）人，控股股东或者实际控制人等信息．
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