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常规权限指对于员工办理涉及客户资产变动等特殊业务或风险较高业务时,临时赋予员工使用的业务操作权力,具有一定使用时限,实行“临时赋予、限时操作、及时收回”的使用机制。


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考题 客户频繁办理开(销)户,或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务,或者客户开立的账户数量与实际业务需要不符,明显偏多,风险程度较高。() 此题为判断题(对,错)。

考题 以下哪些不属于高风险业务的定义()? A、投资回报高的业务B、经风险评估后确定为较高或高风险的业务C、国家法律、法规有特殊管制或监管要求的业务D、特殊行业及特殊业务

考题 非产权变动类评估目的,是指资产业务或其他经济活动本身并未直接涉及资产的所有权变动,但可能涉及其经营权或使用权的变动。 ( )此题为判断题(对,错)。

考题 涉及金融制裁风险提示单客户应停止业务办理。

考题 应急业务处理对象中所说的特殊行业客户,是指()等特殊行业客户,必要时可办理应急支付业务。A、对涉及抢险救灾款、军费等特殊款项的客户B、电信客户C、民航客户D、铁路客户E、以上均属于

考题 营业厅认证适合受理服务和产品:涉及()的业务,涉及()的业务等,主要为高端客户服务.认证原则:对于所有权变更的业务;易产生大额费用的业务;客户敏感隐私信息使用()或()类认证,其他业务办理和查询使用()类服务密码认证。触摸屏:以()类认证为主。

考题 营业员在办理业务时,可能遇到许多特殊情况,例如客户办理过户、补卡或退押金等业务时由于携带手续不全而无法正常办理。当你遇到此类特殊情况时该如何处理。

考题 事权划分管理是指按照()等,确定不同级别柜员所承担的不同业务处理权限的一种内部控制制度。A、业务风险程度B、业务办理时间C、业务种类D、金额

考题 ()下列哪一项属于业务(含金融产品、金融服务)风险子项。A、特殊业务类型的交易频率B、涉及客户的风险提示信息C、特殊的金融监管风险D、金融机构与客户建立的业务关系渠道

考题 在开展客户风险等级分类时,关注以下风险较高的业务种类:( )A、现金业务;B、金融票据业务;C、非面对面业务,如电子银行业务等;D、与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

考题 在开展客户风险等级分类时,哪些属于风险较高的业务()A、现金业务;B、金融票据业务;C、非面对面业务,如电子银行业务等;D、与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

考题 严禁个人客户经理进行高柜和低柜业务操作,或超越权限办理非本职工作的业务,或兼职营业经理、现金柜员、非现金柜员工作。

考题 个人客户经理受理业务时,应严格区分与理财柜员的岗位权限,涉及帐务核算的业务及理财协议签订、工行信史、银行户口等理财业务应交予理财柜员处理,不得()办理业务。A、越级B、越权C、串岗D、串人

考题 员工在接到客户特殊业务需求时,立即沟通了解情况,确认客户因严重老弱病残或其他特殊原因,确实不能亲临柜台办理业务或亲临柜台办理业务时存在困难,则第一时间报告网点负责人。

考题 各行在开展贸易项下客户主体风险参与业务时,对于异地客户(跨本行)应审慎办理。为异地客户办理风险参与业务,须先行报()审核同意。A、省分行(国际业务部)B、市行(国际业务部)C、省分行(信贷管理部)D、省分行(公司业务部)

考题 代理保险业务权限管理风险指()等产生的风险。

考题 临柜员工的双手接递是指当客户提交业务单据时应双手接收;当业务办理完毕后,应双手接递客户。()

考题 对于客户持失磁的存折前来办理业务时,经办柜员必须先办理存折补磁或换折业务。

考题 《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户,商业银行可研究开发(),做好柜台延伸服务。

考题 以大中型对公授信业务审批授权方案为例,以下选项表现了差别化授权理念的有()。A、区分客户类型授权:客户类型分为重点授权客户、其他授权客户、差别化授权客户三类;降低优质客户授信业务审批层级,提高风险较高客户授信业务审批层级B、区分业务类型授权:业务类型分为综合授信、信用额度、单笔信用业务,每类业务设置不同审批授权金额C、区分存量业务、新增业务授权:对于风险未新增,授信方案较前次未发生任何变化的存量授信业务,与新增授信业务设置不同授信审批权限D、区分区域差别化授权:对于风险管控能力较差、区域性风险偏高的分行,针对性地上收权限,更多上收到总行审批

考题 单选题()下列哪一项属于业务(含金融产品、金融服务)风险子项。A 特殊业务类型的交易频率B 涉及客户的风险提示信息C 特殊的金融监管风险D 金融机构与客户建立的业务关系渠道

考题 多选题在开展客户风险等级分类时,哪些属于风险较高的业务()A现金业务;B金融票据业务;C非面对面业务,如电子银行业务等;D与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

考题 多选题个人客户经理受理业务时,应严格区分与理财柜员的岗位权限,涉及帐务核算的业务及理财协议签订、工行信史、银行户口等理财业务应交予理财柜员处理,不得()办理业务。A越级B越权C串岗D串人

考题 判断题常规权限指对于员工办理涉及客户资产变动等特殊业务或风险较高业务时,临时赋予员工使用的业务操作权力,具有一定使用时限,实行“临时赋予、限时操作、及时收回”的使用机制。A 对B 错

考题 多选题应急业务处理对象中所说的特殊行业客户,是指()等特殊行业客户,必要时可办理应急支付业务。A对涉及抢险救灾款、军费等特殊款项的客户B电信客户C民航客户D铁路客户E以上均属于

考题 单选题下面哪项业务不属于“业务核算章”的适用范围()A 办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单等B 办理现金调拨、假币收缴凭证、挂失回单等C 办理个人资信证明D 办理涉及柜面个人核算业务处理的各类申请书、理财协议等

考题 多选题被列入企业预警清单的客户,将通过信贷管理系统对客户的业务办理权限进行直接的限制,具体如下()A对于被列入一级预警清单的客户,将采取“全部业务禁止办理”的措施B对于被列入二级预警清单的客户,将采取“敞口业务禁止办理”的措施C对于被列入三级预警清单的客户,不对该客户业务办理权限进行特别限定,仅将风险预警信息提示各级经营机构及审查审批部门,不作为业务是否办理的直接依据,各级审查审批部门可按既有审批路径审批,但在审查审批及办理放款时要综合考虑预警因素D预警信息发布后,分行风险管理部应及时组织经营机构对该客户开展贷后检查,必要时可要求分行信用审查部、企业金融部、法律与合规部、特殊资产经营部相关人员一同参加,风险管理部门负责汇总后续的跟踪监测信息