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中小企业授信欺诈风险是指（）在与银行的往来过程中提供不真实的文件、资料，以及恶意与银行进行不当交易，其行为足以导致银行方面形成损失。
- A、客户
- B、员工
- C、担保公司
- D、其他第三者
参考答案
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考题
以下关于保护客户隐私的说法不正确的是：()。A.银行员工不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
考题
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（ ）等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A．商业银行对集团客户多头授信B．集团客户经营不善C．集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润D．商业银行对集团客户过度授信E．商业银行对集团客户不适当分配授信额度
考题
内部欺诈是指（ ）。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
考题
担保合同有效期间，下列事项中在取得担保人同意继续担保的书面意见后，需与保证人签订新的担保合同的是（）A、交通银行与授信客户协议变更授信合同履行期限的B、交通银行与授信客户协议变更授信合同项下币种、金额、利率等内容，加重或将要加重授信客户的债务的C、交通银行与授信客户协议以新贷款偿还旧贷款的D、第三人提供担保时，交通银行许可授信客户转让债务的
考题
对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后48小时内向哪个部门报告？
考题
担保合同有效期间，下列哪些事项应当事先取得担保人同意继续担保的书面意见，并将书面文件作为担保合同的必要附件（）A、交通银行与授信客户协议变更授信合同履行期限的B、交通银行与授信客户协议变更授信合同项下币种、金额、利率等内容，加重或将要加重授信客户的债务的C、交通银行与授信客户协议以新贷款偿还旧贷款的D、第三人提供担保时，交通银行许可授信客户转让债务的E、合同另有约定的
考题
电子银行业务的信用风险是指（）。A、因客户恶意违约而使银行蒙受损失的现实结果或可能性B、因负面公众舆论而导致银行资金或客户严重流失的可能性C、由于违反法律、法规从而引发的对银行管理的不利因素D、因银行经营决策失误或对行业变化应对不当等因素，导致业务收益或资本形成现实或长远的不确定性或损失。
考题
以下关于保护客户隐私的说法不正确的是：（）A、银行员工不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C、银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D、银行员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
考题
下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。
考题
客户评级时，为农业银行授信客户提供保证担保的法人客户出现（）特征，应视为违约。A、采取保证担保方式的授信客户在农业银行违约，保证人主观恶意拒不履行担保责任，或因担保能力不足未能履行担保责任超过90天的B、保证人为农业银行授信客户，满足农业银行客户违约定义被归为违约级别的C、保证人在其他金融机构违约，或信贷资产风险分类形态为不良（包括次级、可疑与损失类）的D、保证人被工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，或未进行工商登记
考题
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户（），或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A、多头授信B、过度授信C、集中授信D、不适当分配授信额度
考题
在担保合同有效期间，以下哪种事项应当与担保人签订新的担保合同？（）A、交通银行与授信客户协议变更授信合同履行期限的B、交通银行与授信客户协议以新贷款偿还旧贷款的C、交通银行与授信客户协议变更授信合同项下币种、金额、利率等内容、加重或将要加重授信客户的债务的D、第三人提供担保时、交通银行许可授信客户转让债务的
考题
对已与或拟与华夏银行建立信用关系的公司客户（含集团客户），或（）均应进行风险评级A、为华夏银行提供保证担保的公司客户B、为华夏银行授信客户提供保证担保的公司客户C、与华夏银行授信客户有信用关系的公司客户D、与华夏银行授信客户有业务关系的公司客户
考题
商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范（）：A、集团客户内部关联方之间互相担保的风险B、集团客户与其他法人之间互相担保的风险C、集团客户与商业银行之间互相担保的风险D、集团客户与投资公司之间互相担保的风险
考题
单选题商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范（）：A
集团客户内部关联方之间互相担保的风险B
集团客户与其他法人之间互相担保的风险C
集团客户与商业银行之间互相担保的风险D
集团客户与投资公司之间互相担保的风险
考题
单选题对已与或拟与华夏银行建立信用关系的公司客户（含集团客户），或（）均应进行风险评级A
为华夏银行提供保证担保的公司客户B
为华夏银行授信客户提供保证担保的公司客户C
与华夏银行授信客户有信用关系的公司客户D
与华夏银行授信客户有业务关系的公司客户
考题
问答题对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后48小时内向哪个部门报告？
考题
单选题在担保合同有效期间，以下哪种事项应当与担保人签订新的担保合同？（）A
交通银行与授信客户协议变更授信合同履行期限的B
交通银行与授信客户协议以新贷款偿还旧贷款的C
交通银行与授信客户协议变更授信合同项下币种、金额、利率等内容、加重或将要加重授信客户的债务的D
第三人提供担保时、交通银行许可授信客户转让债务的
考题
单选题担保合同有效期间，下列事项中在取得担保人同意继续担保的书面意见后，需与保证人签订新的担保合同的是（）A
交通银行与授信客户协议变更授信合同履行期限的B
交通银行与授信客户协议变更授信合同项下币种、金额、利率等内容，加重或将要加重授信客户的债务的C
交通银行与授信客户协议以新贷款偿还旧贷款的D
第三人提供担保时，交通银行许可授信客户转让债务的
考题
多选题下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。A欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。B借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。C电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。D商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。
考题
多选题中小企业授信业务反欺诈管理中，需通过对客户提交给银行的授信资料进行真实性审核，发现虚假资料，这里虚假资料包括但不限于（）A客户基础资料B各类经营合同C公司及有权签字人的签章和签字D担保物权属的证明文件
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